Finanzmanager/docs/qif-import.md

# QIF-Import

Der Lexware FinanzManager exportiert erweitertes Quicken-QIF. Die `.QDF`-Datei ist
verschlüsselt und damit keine Migrationsquelle – der QIF-Export ist der einzige Weg.

Stand: Klassen, Kategorien, Konten (Phase 1) sowie Buchungen samt Splitzeilen und
Umbuchungen (Phase 2) werden übernommen. Wertpapierbestände folgen in Phase 6,
Buchungsvorlagen in Phase 7.

## Aufbau der Datei

```
!Option:MDY          Datumsformat für die gesamte Datei
!Type:Class          Klassen
!Type:Cat            Kategorien
!Option:AutoSwitch   Beginn der Kontenliste
!Account             ein Konto je Eintrag
!Clear:AutoSwitch    Ende der Kontenliste
!Account / !Type:…   ab hier abwechselnd Konto und dessen Buchungen
```

Ein Eintrag endet mit `^`. Jede Zeile beginnt mit einem Feldbuchstaben, der Rest ist der
Wert. Felder dürfen mehrfach auftreten (Splitzeilen, Adresszeilen), deshalb hält
`QifParser` jeden Eintrag als Liste von Paaren und bietet `feld()`, `felder()` und
`hatFeld()`.

**Die Datei ist zustandsbehaftet.** Der Kontobezug einer Buchung steckt allein darin,
welcher `!Account`-Abschnitt zuletzt kam – nach Sektionstypen gruppiert gelesen wäre er
verloren. Der Parser liefert daher eine flache Liste in Dateireihenfolge, jeder Eintrag mit
Sektionstyp und aktuellem Konto.

Jeder Kontoeintrag setzt zugleich das aktuelle Konto. In der Kontenliste folgen mehrere
aufeinander, ohne dass Buchungen dazwischenstehen; das schadet nicht und deckt zugleich die
zweite Schreibweise ab, bei der ein einzelner `!Account` den Kontowechsel bedeutet.

## Felder der Stammdaten

| Sektion | Feld | Bedeutung |
|---|---|---|
| `!Type:Class` | `N` / `D` | Name, Beschreibung |
| `!Type:Cat` | `N` | vollständiger Pfad mit `:` |
| | `D` | Beschreibung |
| | `I` / `E` | Einnahme bzw. Ausgabe (Marker ohne Wert) |
| | `T` | steuerrelevant (Marker ohne Wert) |
| | `R` | Kennziffer des Steuerformulars |
| `!Account` | `N` / `T` | Name, Kontotyp (siehe `docs/stammdaten.md`) |
| | `D` | Beschreibung; `Kontonr. 12345` wird als Kontonummer übernommen |
| | `L` | Kreditlimit im US-Format |

**Kontengruppen fehlen im Export.** Ein `!Account`-Eintrag führt nur die vier Felder oben –
kein Feld nennt die Gruppe, und auch die `QSD`-Datei enthält weder Gruppennamen noch
Zuordnung. Der Import kann sie deshalb nicht anlegen: nach dem Einlesen stehen alle Konten
unter „Nicht gruppiert“. Die Gruppen werden einmalig unter *Verwaltung → Kontengruppen*
angelegt; dort lassen sich die Konten einer Gruppe in einem Zug ankreuzen.

## Fallstricke

1. **Zeichensatz ISO-8859-1, Zeilenenden CRLF.** `QifParser::nachUtf8()` prüft erst, ob
   schon UTF-8 vorliegt – eine zweite Konvertierung zerstörte die Umlaute.
2. **Beträge im US-Format**: `-1,241.04`. Das Komma ist Tausendertrenner.
3. **Datum laut Kopfzeile**, meist `MDY` mit zweistelligem Jahr: `D3.18.26` ist der
   18.03.2026. Jahreszahlen ab 70 gelten als 19xx.
4. **Kategorie und Klasse in einer Zeile**: `L400 - Leben:B-Essen alleine/Privat`.
5. **Unterkategorien ohne genannte Elternkategorie.** Der Import legt fehlende
   Zwischenstufen selbst an (`Kategorie::findenOderAnlegenNachPfad()`).
6. **Konten stehen zweimal in der Datei** – einmal in der Kontenliste, einmal als Kopf
   ihrer Buchungen. Der zweite Treffer ist keine Dublette.
7. **Umbuchungen stehen nur einmal in der Datei** – in dem Konto, in dem sie erfasst
   wurden. Die Gegenseite ist allein durch `L[Zielkonto]` benannt und wird beim Import
   erzeugt; ohne sie fehlte dem Gegenkonto der Betrag. Auch Splitzeilen können ein
   Umbuchungsziel tragen (`S[Konto]`). Eine Buchung, die auf ihr eigenes Konto verweist,
   ist die Eröffnungsbuchung und bekommt keine Gegenseite.
8. **`C` ist der Abgleichstatus** (`X` = abgeglichen), kein Kennzeichen für
   vorausberechnete Buchungen – Wertpapierbuchungen führen es nie. Geplante Buchungen
   sortiert man über das Datum aus.
9. **Anfangssalden stehen nicht als eigenes Feld im Export.** Sie ergeben sich aus den
   Buchungen vor dem Stichtag, Gegenbuchungen eingerechnet.

## Arbeitsweise der Importeure

Beide sind **idempotent**: Was es schon gibt, wird gezählt und übersprungen, nie doppelt
angelegt. Ein zweiter Lauf derselben Datei ändert nichts. Der echte Lauf liegt jeweils in
einer Transaktion – ein Abbruch mitten in der Kategorieliste hinterließe sonst einen halben
Baum.

`QifStammdatenImport` (Klassen, Kategorien, Konten): Der **Trockenlauf** schreibt gar
nicht, sondern zählt mit einer Menge bereits bekannter Pfade mit; auch die Zwischenstufen,
die der Import selbst anlegen würde, erscheinen in der Vorschau.

`QifBuchungsImport` arbeitet mit einem **Stichtag**:

* Buchungen **vor** dem Stichtag werden nicht gespeichert, sondern je Konto zum
  Anfangssaldo aufsummiert – einschließlich der Gegenbuchungen aus Umbuchungen. Die Salden
  stimmen dadurch exakt, ohne die ganze Historie mitzuschleppen.
* Buchungen **im Zeitraum** kommen einzeln in die Datenbank, mit Splitzeilen, Klasse,
  Abgleichstatus und Adresszeilen.
* Buchungen **nach dem Enddatum** (Vorgabe: heute) sind Vorausberechnungen des
  FinanzManagers und bleiben draußen.
* **Wertpapiergeschäfte** schlagen vorerst nur mit ihrem Geldfluss auf dem
  Verrechnungskonto zu Buche (`L|[Konto]` und `$`). Ein Betrag auf dem Depot ohne
  Gegenwert würde die Summe der Kontostände verfälschen; Bestände folgen in Phase 6.

## Nur einzelne Konten übernehmen

Der Import lässt sich auf einzelne Konten begrenzen (Option `konten`, im Dialog eine
Ankreuzliste, auf der Kommandozeile `--konto=NAME`). Drei Dinge sind dabei entschieden:

1. **Maßgeblich ist jedes berührte Konto, nicht nur der `!Account`-Abschnitt.** Eine
   Umbuchung steht nur einmal in der Datei, beim erfassenden Konto. Zählte allein dieser
   Abschnitt, fehlte dem gewählten Konto die Gegenseite. Deshalb kommt ein Eintrag mit,
   sobald sein Konto, ein Umbuchungsziel aus `L` oder `S` oder – beim Wertpapiergeschäft –
   das Verrechnungskonto in der Auswahl steht. Umgekehrt heißt das: Wer nur das Zielkonto
   wählt, bekommt die Buchung auch auf dem erfassenden Konto zu sehen; sie gehört dort hin
   und lässt sich nicht halbieren.
2. **Anfangssalden werden weiterhin über die ganze Datei gerechnet, aber nur für die
   gewählten Konten geschrieben.** Der Saldo eines Kontos steckt auch in Buchungen, die
   anderswo erfasst wurden – ohne den vollen Durchlauf wäre er falsch. Und ein Teilimport
   darf die Salden der übrigen Konten nicht überschreiben.
3. **Die Fingerabdrücke entstehen vorab in einem eigenen Durchgang.** Der laufende Zähler
   für gleiche Fingerabdrücke (siehe unten) hinge sonst an der Auswahl: Dieselbe Buchung
   bekäme im Teilimport einen anderen Hash als im Vollimport und käme ein zweites Mal in
   die Datenbank. So lassen sich die Konten nacheinander einlesen, ohne dass die
   Umbuchungen zwischen ihnen doppelt entstehen.

Die auswählbaren Konten liefert `QifBuchungsImport::kontenDerDatei()` – erst nach dem
Lesen steht fest, was die Datei führt. Enthalten sind auch Konten, die selbst keine
Buchung tragen und nur Umbuchungsziel sind; sonst ließe sich genau deren Gegenseite nicht
übernehmen.

Die Dublettenerkennung nutzt einen Fingerabdruck aus Konto, Datum, Betrag, Nummer und
Text. Weil es echte Doppelbuchungen am selben Tag gibt (zweimal dasselbe im selben Laden),
zählt ein laufender Index gleiche Fingerabdrücke durch – stabil über Läufe hinweg, weil
die Datei immer dieselbe Reihenfolge hat.

## Bedienung

Im Dialog unter *Verwaltung → QIF-Import*: Datei hochladen, Trockenlauf, dann übernehmen.
Hochgeladene Dateien bleiben im Importverzeichnis (`data/import`), damit derselbe Export
erst geprüft und dann übernommen werden kann.

Nach dem Trockenlauf steht unter *Konten* die Ankreuzliste der Konten, die in der Datei
vorkommen – vorher gibt es nichts zu wählen, weil die Datei noch nicht gelesen wurde. Von
dort führen zwei Wege weiter: ein erneuter Trockenlauf mit der Auswahl oder das Übernehmen.
Ohne Häkchen zählt die ganze Datei.

Auf der Kommandozeile:

```bash
docker compose exec -u www-data php php scripts/qif-import.php data/import/Export.QIF
docker compose exec -u www-data php php scripts/qif-import.php --uebernehmen data/import/Export.QIF
```

Ohne `--uebernehmen` läuft nur der Trockenlauf. `--benutzer=NAME` wählt den Mandanten,
sonst gilt der erste aktive Benutzer.

`--stichtag=` und `--bis=` überschreiben die Vorgaben; ohne Angabe gilt der Stichtag aus
den Einstellungen (Reiter *Import/Export*) und als Enddatum der heutige Tag.
`--nur-stammdaten` lässt die Buchungen aus.

```bash
docker compose exec -u www-data php php scripts/qif-import.php --konten data/import/Export.QIF
docker compose exec -u www-data php php scripts/qif-import.php \
    --konto="DKB Girokonto" --konto="Tagesgeld" --uebernehmen data/import/Export.QIF
```

`--konten` nennt die Konten der Datei und beendet sich, ohne etwas anzufassen.
`--konto=` grenzt den Import ein und ist mehrfach angebbar; ein Name, den die Datei nicht
führt, bricht ab – sonst liefe der Import durch und legte nichts an.

## Prüfung gegen den echten Export

Der Vollexport (8780 Buchungen, 2017–2026) ergibt mit Stichtag 01.01.2026:

```
Klassen            17 angelegt
Kategorien        105 angelegt
Konten             37 angelegt, 36 vorhanden (die Zweitnennung je Konto)
Buchungen         833 angelegt

vor dem Stichtag verrechnet:   7946 Buchungen auf 35 Konten
nach dem Enddatum verworfen:      1 vorausberechnete Buchung
darunter Wertpapiergeschäfte:    16 (nur Geldfluss)
```

Der Härtetest sind die Salden: Acht Konten, deren Werte aus der Kontenübersicht des
FinanzManagers vorliegen, stimmen danach **auf den Cent** – von „Whg Besigheim“
(210.601,99 €) bis „Auslagen Eltern Wohnungskauf“ (−22.410,94 €).