Finanzmanager

Persönliche Finanzverwaltung als Web-Anwendung: Konten, Buchungen mit Kategorien und Klassen, Jahresbudget, Monatsabschluss, Auswertungen, Online-Banking über FinTS und Wertpapierdepots.

Ersetzt den Lexware FinanzManager Deluxe, läuft auf einem Debian-Server statt auf einem Windows-Client. Die fachlichen Begriffe bleiben bewusst identisch zum Original – im Haushalt wird beides parallel genutzt.

Stand

Phase 0 bis 3 sind gebaut: Anmeldung, zentraler Einstellungsdialog, Debug-Log, Migrationsmechanik und Test-Harness; Konten, Kontengruppen, Kategorien und Klassen; Kontoblatt, Buchungsmaske mit Splitbuchungen und Umbuchungen sowie der QIF-Import für Stammdaten und Buchungen; Budgetplaner mit Monatswerten je Kategorie und der Monatsabschluss samt Prüflauf, Snapshot und Sperre.

Aus Phase 4 steht das Berichtsmodul: Summen-, Buchungs-, Vergleichs-, Kontostands- und Budgetbericht mit Zeitraumvorgaben, Spalten-Aufteilung, Zeilen-Summe nach Kategorie/Klasse/Konto/Empfänger, Drilldown in die Buchungen, CSV-Export sowie gespeicherten Berichten in Berichtsgruppen. Dazu die Cockpit-Kachel Vermögensentwicklung als gestapeltes Balkendiagramm der letzten zwölf Monate. Als Nächstes folgen nach PLAN.md die übrigen Grafiken und Cockpit-Kacheln.

Technik

Sprache	PHP 8.3, kein Framework, eigenes MVC
Datenbank	MariaDB 11
Webserver	nginx + php-fpm
Betrieb	Docker Compose (drei Services)
Frontend	serverseitiges HTML, Vanilla JS, CSS Custom Properties
Fremdbibliotheken	keine im Kern; FinTS folgt in Phase 5 als eigener Fork

Diagramme werden als eigenes SVG erzeugt, PDF-Berichte gehen über die Druckfunktion des Browsers – bewusst keine Chart- oder PDF-Bibliothek.

Start

cp .env.example .env      # Werte anpassen, APP_KEY erzeugen
docker compose up -d

Danach http://localhost:8000 aufrufen. Beim ersten Aufruf führt die Anwendung zur Ersteinrichtung und legt den ersten Benutzer an.

./scripts/run-tests.sh    # Tests
./scripts/backup.sh       # Backup mit Rotation
./scripts/update.sh       # Update (auf dem Produktionsserver)

Verzeichnisse

src/            Anwendungscode (Controllers, Models, Services, Views)
public/         Front-Controller und statische Dateien
migrations/     nummerierte SQL-Migrationen, laufen beim Containerstart
scripts/        Migration, Update, Backup, Tests
tests/          PHP-Testsuite; tests/e2e/ für Playwright
data/           Nutzdaten: mariadb, logs, import (nicht im Repository)
Altdaten/       Screenshots und QIF-Export der Altanwendung (nicht im Repository)

Migration der Altdaten

Datenquelle ist der QIF-Export aus dem FinanzManager – die .QDF-Datei ist verschlüsselt und nicht auswertbar. Der Importer liest Klassen, Kategorien, Konten, Buchungen samt Splits sowie Wertpapierbuchungen. Einzelheiten zum Format und den Fallstricken stehen in PLAN.md, Kapitel 4.

Klassen, Kategorien, Konten und Buchungen lassen sich übernehmen – im Dialog unter Verwaltung → QIF-Import oder auf der Kommandozeile. Buchungen ab dem Stichtag kommen einzeln in die Datenbank, alles davor wird je Konto zum Anfangssaldo verrechnet:

docker compose exec -u www-data php php scripts/qif-import.php data/import/Export.QIF
docker compose exec -u www-data php php scripts/qif-import.php --uebernehmen data/import/Export.QIF

Ohne --uebernehmen läuft nur der Trockenlauf.

Dokumentation

• PLAN.md – Projektplan mit allen Phasen
• CLAUDE.md – Entwicklungsregeln
• Changes.md – Änderungsprotokoll
• docs/stammdaten.md – Konten, Kontengruppen, Kategorien, Klassen
• docs/buchungen.md – Kontoblatt, Umbuchungen, Splitbuchungen, Salden
• docs/planung.md – Budgetplaner und Monatsabschluss
• docs/auswertungen.md – Berichtsmodul, Filterleiste, Drilldown, CSV
• docs/cockpit.md – Startseite und die Kachel Vermögensentwicklung
• docs/qif-import.md – Aufbau des QIF-Exports und Arbeitsweise des Importeurs