# Änderungen

## `update.sh` zieht aus dem Fork (25.09.2026)

- Das Update-Skript holt den Code ausdrücklich per `git pull --ff-only origin main`. Vorher
  brach es ohne Tracking-Branch mit „Es gibt keine Tracking-Informationen“ ab.
- Quelle ist der Fork, weil es derzeit nur die Entwicklungsumgebung gibt; der Upstream ist
  Backup und Veröffentlichung. Für eine spätere Produktion: `UPDATE_REMOTE=upstream`.
- Das Skript bricht bei unverändertem Code nicht mehr ab: Container starten und Migrationen
  laufen immer, damit ein von Hand gezogener Stand nicht ohne Migration bleibt.
- Der Pull läuft mit HTTP/1.1 (Codeberg liefert bei HTTP/2 sonst 504).

## Echtzeitüberweisung im Zahlungsverkehr (25.09.2026)

Der Überweisungsdialog bietet jetzt das Häkchen **Echtzeitüberweisung**: Das Geld ist binnen
Sekunden beim Empfänger. SEPA behandelt die Echtzeitüberweisung als eigenes Verfahren
(SCT Inst), der Finanzmanager deshalb auch.

- Über FinTS geht der Auftrag als Geschäftsvorfall HKIPZ hinaus (`SendSEPARealtimeTransfer`
  aus php-fints) statt als HKCCS. In der pain.001-Nachricht steht die Zahlungsart
  `LclInstrm/Cd = INST`; das gibt es nur im ISO-Format `pain.001.001.03`.
- Eine Echtzeitüberweisung hat keinen Ausführungstermin: Der Dialog sperrt das Feld, ein
  Termin in der Zukunft wird beim Speichern abgewiesen.
- Bietet die Bank keine Echtzeitüberweisung an, scheitert der Auftrag mit einer klaren
  Meldung und bleibt stehen. Eine stille Umwandlung in eine gewöhnliche Überweisung durch
  die Bank ist abgeschaltet.
- Die Übersicht kennzeichnet Echtzeitüberweisungen in der Spalte „Ausführung“, das
  Übermittlungsprotokoll nennt sie ausdrücklich.
- Neue Spalte `zahlungsauftraege.echtzeit` (Migration `019`).
- Test 43 (`tests/43_EchtzeitueberweisungTest.php`) und ein E2E-Test für das Sperren des
  Termins.

## Übermittlungsprotokoll für Überweisungen und Bankkommunikation (21.09.2026)

Als Nachweis gegenüber der Bank, dass eine Überweisung fristgerecht und korrekt übermittelt
wurde, speichert der Finanzmanager jetzt den gesamten Dialog – gesendete und empfangene
Meldungen im Wortlaut, im Erfolgs- wie im Fehlerfall. PIN und Benutzerkennung sind maskiert
(das erledigt die FinTS-Bibliothek, bevor die Zeilen ankommen).

- **Zahlungsverkehr:** Ein Klick auf den Status einer Überweisung öffnet ihr
  Übermittlungsprotokoll in einem modalen Dialog. Eine Überweisung mit TAN-Freigabe hat
  mehrere Durchläufe; alle stehen darin, der älteste zuerst. Ohne JavaScript führt der
  Status auf dieselbe Ansicht als eigene Seite.
- **Verwaltung › Online-Banking › Protokoll** (`/banking/protokoll`): das Gesamtprotokoll
  über jede Kommunikation mit den Banken – Überweisungen, Umsatzabrufe und die Abfrage der
  TAN-Verfahren. Filterbar nach Bank, Zeitraum und Freitext.
- Neue Tabelle `bank_protokolle` (Migration `018`), Modell `Bankprotokoll`, Mitschnitt über
  `Services\BankProtokollLogger`. Das Protokoll bleibt stehen, auch wenn die Überweisung
  gelöscht wird; es wird nicht automatisch aufgeräumt.
- Test 42 (`tests/42_UebermittlungsprotokollTest.php`).

## Letzter roter E2E-Test aus dem Typeahead-Umbau behoben (04.09.2026)

Ein Test blieb nach der Anpassung an den Typeahead (siehe unten) noch rot:
„Bargeld-Tool › Eine vorgemerkte Kategorie wird beim Zuordnen geprüft“ – und zwar
zuverlässig, nicht nur gelegentlich. Ursache war kein Rest des Umbaus mehr, sondern ein zu
knapper Timeout: Die Schnellzuordnung im Kontoblatt prüft dabei gegen eine absichtlich
ungültige Adresse (`kasse.beispiel.invalid`), und bis der serverseitige Abruf daran
scheitert, vergehen durch `BargeldTool::ZEITGRENZE` (8 s Verbindungsaufbau) plus die
Namensauflösung der ungültigen Adresse über 15 Sekunden – mehr, als Playwrights
Standard-Timeout von 5 s für `toContainText()` hergibt. Die betroffenen Erwartungen tragen
jetzt einen eigenen Timeout von 25 s, der Test insgesamt 90 s statt 60 s.

## E2E-Datenbestand wird vor jedem Lauf aufgeräumt (04.09.2026)

Die Browser-Tests legten ihre Konten, Kategorien und Buchungen bei jedem Lauf neu an,
weggeräumt hat sie niemand: Zuletzt standen über dreitausend Zeilen Testdaten in der
Datenbank – vierzig „E2E Bankprovision …“ hintereinander im Kategoriefilter des
Kontoblatts, und kein Bildschirmfoto eines fehlgeschlagenen Tests war mehr zu gebrauchen.

`scripts/e2e-aufraeumen.php` räumt den Bestand weg; `tests/e2e/run.sh` ruft es vor jedem
Lauf auf. Vor dem Lauf und nicht danach, weil ein abgebrochener Lauf sonst einen Bestand
hinterlässt, an den niemand mehr denkt – und weil die Daten des letzten Laufs so bis zum
nächsten für die Fehlersuche stehen bleiben. `E2E_KEIN_AUFRAEUMEN=1` lässt sie liegen,
`--probe` zählt nur, was wegfiele.

Gelöscht wird, was am Testnutzer hängt – nicht, was nach Testdaten aussieht. Ein
Namensmuster übersähe die Buchung „Supermarkt“ und träfe irgendwann etwas Echtes; die
Fremdschlüssel dagegen sagen genau, was zu diesem Nutzer gehört, und nehmen über ihre
Kaskaden auch die Zeilen ohne eigene `benutzer_id` mit (Splitzeilen, Budgetpositionen,
Bankkonten, Kurse). Der Nutzer selbst bleibt stehen, sonst käme der nächste Lauf nicht
durch die Anmeldung.

Als Schranke gegen den Fehlgriff muss er den Anzeigenamen tragen, den
`scripts/e2e-benutzer.php` setzt: Wer `E2E_USER` versehentlich auf seinen eigenen Zugang
stellt, bekommt einen Abbruch statt eines leeren Datenbestands.

Das Aufräumen deckte auf, dass sieben Tests auf den Resten früherer Läufe standen: Die
Auswertungen prüfen, dass ein Bericht eine Tabelle statt eines Platzhalters zeigt, das
Cockpit, dass „Übrige Konten“ eine Ebene tiefer führt – Daten dafür legte keiner von ihnen
an. Auf einer frisch aufgeräumten Instanz fielen sie aus; vorher hing ihr Ergebnis davon
ab, wer zuletzt was hatte laufen lassen. `scripts/e2e-grundbestand.php` stellt deshalb nach
dem Aufräumen einen festgelegten Bestand her, dessen Zuschnitte an genau diesen Tests
hängen: mehr Konten als `Vermoegensentwicklung::SERIEN`, Buchungen in jedem Monat des
laufenden Jahres, ein Vorjahr für den Vergleichsbericht, ein Depot mit Wertpapiergeschäft.
Die Suite prüft damit dasselbe wie vorher, aber auf einem Bestand, den sie kennt.

## E2E-Tests an den Typeahead im Kontoblatt angepasst (04.09.2026)

Zwölf E2E-Tests standen seit dem Typeahead-Umbau (Fix #41) auf Rot – nicht, weil die
Anwendung etwas falsch machte, sondern weil die Specs den alten Stand prüften. Vier
Ursachen lagen darunter:

- **Die Kombobox versteckt ihr `<select>`.** `kombobox.js` lässt das ursprüngliche Feld
  zwar im Formular stehen, setzt es aber auf `hidden`; `selectOption()` wartet darauf
  vergeblich, bis der Test nach 30 Sekunden abbricht. Der neue Helfer
  `tests/e2e/specs/hilfen.js` bedient stattdessen das Eingabefeld: Er tippt die
  Beschriftung ein – das ist zugleich die Probe auf die Filterung – und klickt den genau
  passenden Treffer an. Exakt muss der Vergleich sein, weil `[Depot]` sonst auch das
  `[Depot] …` des Wertpapiergeschäfts träfe.
- **Zwei Erfolgsmeldungen übereinander.** Seit dem Schnellspeichern ohne Neuladen
  (Fix #40) bleibt die Meldung des Anlegens stehen und die neue kommt darunter. Die Tests
  meinen die neue und greifen jetzt zu `.last()`.
- **Die Adressliste ist eine Bearbeitungstabelle.** Seit Fix #51 stehen die Namen in
  Eingabefeldern, wo `toContainText` nicht hinsieht. Geprüft wird nun der Feldwert – die
  Adresse selbst wurde die ganze Zeit korrekt gespeichert.
- **Zwei Folgefehler.** Playwright startet nach jedem Fehlschlag einen frischen Worker;
  damit wird das Spec-Modul neu geladen, seine Marke neu gezogen und `beforeAll` legt neue,
  leere Konten an. Die Tests „Kontoblatt lässt sich durchsuchen“ und „Löschen fragt nach“
  suchten deshalb eine Buchung, die auf dem Konto des vorigen Workers lag. Sie brauchten
  keine Änderung.

Die Suite läuft wieder vollständig durch: 87 Tests grün, und ohne die Timeouts in 2,7
statt 7,1 Minuten.

## FinTS-Bibliothek auf den aktuellen Upstream-Stand gehoben (04.09.2026)

Der Fork `nemiah/php-fints` steht jetzt auf `v4.1.4` und damit auf dem Upstream-Stand vom
03.09.2026. Der eigene Patch für den beim Close Match gemeldeten Kontoinhaber
(`getDifferingPayeeName()`) ist dort **gemergt** und entfällt als eigener Commit; übrig
bleiben im Fork nur noch das eingebaute psr/log und der VOP-Stepwise-Patch, der als
[PR #584](https://github.com/nemiah/phpFinTS/pull/584) offen ist. Dieser wurde auf den neuen
Upstream-Stand rebased – der Konflikt entstand allein daraus, dass beide Patches ihre Tests
an dieselbe Stelle der Testdatei setzten.

Mitgenommen sind damit die fremden Verbesserungen seit Juli: Typsicherheit in den
Action-Klassen, vollständiges Auslesen mehrzeiliger Verwendungszwecke aus camt, die
Gegenparteien aus camt, Kreditkartenumsätze der DKB sowie ein behobener Typfehler beim
Lesen der minimalen Vorlaufzeit für SEPA-Lastschriften.

## Zahlungsverkehr: Auftragskonto über die Kontenzuordnung finden (01.09.2026)

Beim Senden suchte `FinTsUeberweisung` unter den Konten, die die Bank meldet, nach der IBAN
aus dem Konto selbst. Die ist in der Kontenverwaltung aber als optional ausgewiesen und
bleibt meist leer – dann scheiterte die Überweisung an „Die Bank führt kein Konto mit der
IBAN des Auftragskontos“, obwohl der Umsatzabruf für dasselbe Konto längst lief.

Maßgeblich ist jetzt dieselbe Zuordnung wie beim Abruf: die Zeile in `bank_konten`, die der
Nutzer dem Konto zugewiesen hat. Dort steht die IBAN, die die Bank selbst gemeldet hat, und
die Kontonummer für die Häuser, die keine IBAN liefern. Der bisherige Weg bleibt bestehen:
Wer die IBAN am Konto gepflegt hat, kommt auch ohne Zuordnung zum Ziel, und führt die Bank
nur ein einziges Konto, ist die Sache ohnehin eindeutig.

## Zahlungsverkehr: Namensabgleich vor der Überweisung (01.09.2026)

Seit Oktober 2025 gleicht die Bank vor der Ausführung den Empfängernamen mit dem
Kontoinhaber ab (Verification of Payee). Der Finanzmanager kannte diese Stufe nicht, die
Überweisung blieb stehen.

`FinTsUeberweisung` behandelt den Ablauf jetzt vollständig: Auf das Ergebnis wird gewartet,
solange die Bank es braucht; **stimmt der Name überein, bestätigt der Finanzmanager selbst**
und geht direkt zur TAN. Weicht der Name ab, ist er nur nahezu gleich oder konnte die Bank
nicht prüfen, kommt die neue Maske `zahlungsverkehr/vop.php` – mit dem Ergebnis in einem
deutschen Satz, dem Aufklärungstext der Bank als Klartext (ihr HTML wird abgeräumt) und der
Wahl zwischen *Trotzdem senden* und *Abbrechen*. Beim Abbrechen bleibt der Auftrag Entwurf.

Stimmt der Name nur **nahezu** überein, zeigt die Maske neben dem angegebenen Empfänger
auch den bei der Bank hinterlegten Kontoinhaber – die Angabe, die die Rückfrage überhaupt
beantwortbar macht. Weicht der Name ganz ab, nennt die Bank ihn nicht; das steht dann als
Erklärung in der Maske.

Dazu gehören zwei Eingriffe im FinTS-Fork (`v4.1.3`): Meldet eine Bank die schrittweise
Lieferung des Prüfberichts (`Art der Lieferung Payment Status Report` = `S`, etwa
comdirect), lehnte php-fints jede Überweisung ab. Der Parameter beschreibt laut
Spezifikation aber nur, wie die Bank den Bericht aufteilt, *wenn* sie ihn über mehrere
Runden liefert – bei einer Einzelüberweisung passiert das nie. Der Fork prüft ihn deshalb
erst, wenn tatsächlich eine Teillieferung eintrifft. Und der beim Close Match gemeldete
Kontoinhaber wurde zwar eingelesen, aber nicht an die Anwendung durchgereicht; dafür gibt
es jetzt `VopConfirmationRequest::getDifferingPayeeName()`. Beide Commits liegen zusätzlich
auf eigenen Branches (`vop-stepwise`, `vop-close-match-name`), damit daraus PRs an das
Upstream-Projekt werden können.

## Zahlungsverkehr: SEPA-Format der Bank (01.09.2026)

Die Überweisung wurde bisher immer als `pain.001.001.03` eingereicht. Banken, die nur
das ältere DK-Format `pain.001.003.03` führen, weisen sie damit ab, noch bevor eine TAN
angefordert wird ("The bank does not support the XML schema …").

`FinTsUeberweisung` liest die unterstützten Formate jetzt nach der Anmeldung aus den
Bankparameterdaten (Segment HISPAS) und `SepaXml::schemaWaehlen()` bestimmt daraus den
Namensraum der Nachricht – bevorzugt das ISO-Format, sonst das DK-Format. Der Zusatz
`_GBIC_x`, den manche Banken anhängen, stört den Vergleich nicht. Meldet die Bank
ausschließlich Formate, die der Finanzmanager nicht erzeugt, nennt die Fehlermeldung sie
jetzt beim Namen, statt die Bibliothek durchschlagen zu lassen.

Für die Einzelüberweisung sind beide Fassungen im Aufbau gleich; es genügt der andere
Namensraum. `tests/schemata/pain.001.003.03.xsd` (DFÜ-Abkommen Anlage 3, Version 2.7) liegt
der Testsuite bei, damit die erzeugte Nachricht wirklich gegen das Schema geprüft wird.

## Adressverwaltung in der Verwaltung, Typeahead im Zahlungsverkehr (31.08.2026)

Das Adressbuch (bisher nur über die Verträge-Kachel erreichbar) bekommt in der Verwaltung
eine eigene Kachel „Adressverwaltung“ (Feature #51) – es speist auch den Zahlungsverkehr,
der mit Verträgen nichts zu tun hat. Die Adressliste unter `/vertraege/adressen` bleibt die
gleiche Seite; zu jeder Adresse klappt jetzt ein `<details>`-Element ihre letzten Buchungen
auf. Da die Buchung kein Fremdschlüsselfeld auf die Adresse führt, sucht
`Buchung::letzteFuerEmpfaenger()` kontenübergreifend nach dem exakten Empfängernamen – die
eindeutige Kombination aus `benutzer_id` und `name` in `adressen` (Migration 008) macht das
zuverlässig.

Die Empfängerauswahl im Zahlungsverkehr-Formular ist jetzt ein Typeahead: `kombobox.js`
(schon für die Kategorie im Kontoblatt im Einsatz) baut das `<select>` in ein Eingabefeld mit
gefilterter Liste um, ohne dass App- oder Formular-Code etwas davon merken – Wert und
Ändern-Ereignis bleiben identisch. Geprüft wurde außerdem, dass „Empfänger ins Adressbuch
übernehmen“ beim Erfassen einer Überweisung tatsächlich eine Adresse anlegt
(`ZahlungsverkehrController::anlegen()` → `Adresse::anlegen()`).

## Zahlungsverkehr: automatische Bankauswahl (31.08.2026)

Beim Erfassen einer Überweisung musste bisher neben dem Auftragskonto auch die
Bankverbindung von Hand gewählt werden – obwohl sich diese meist schon aus dem Konto ergibt
(Feature #50). Das Formular fragt jetzt nur noch das Auftragskonto ab; die passende Bank
ermittelt `Bankzugang::zugangJeKonto()` anhand der Kontenzuordnung (`bank_konten.konto_id`)
und trägt sie beim Speichern automatisch in `zahlungsauftraege.zugang_id` ein.

Konten ohne konfigurierte Bankverbindung stehen als Auftragskonto gar nicht erst zur
Auswahl – ohne Bank ließe sich ohnehin nichts senden. Ein bereits erfasster Auftrag behält
sein Auftragskonto auch dann, wenn dessen Bank nachträglich entfernt wurde: Es bleibt in der
Auswahl, statt beim nächsten Speichern unbemerkt zu wechseln.

## Einstellungen: Reiter "Profil" zum Ändern des eigenen Passworts (20.08.2026)

Bislang ließ sich das eigene Passwort nur direkt über den Datenbestand ändern (Feature #46).
Der Einstellungsdialog bekommt dafür einen neuen Reiter `Profil`, der den angemeldeten
Benutzernamen anzeigt und ein eigenes Formular für die Passwortänderung enthält – getrennt
vom generischen Speichern-Formular der übrigen Reiter, weil hier kein Einstellungswert,
sondern der Anmeldedatensatz geschrieben wird.

`EinstellungenController::passwortAendern()` (Route `POST /einstellungen/passwort`) verlangt
das aktuelle Passwort (geprüft über `Benutzer::pruefeAnmeldung()`), ein neues mit mindestens
10 Zeichen – dieselbe Grenze wie bei der Ersteinrichtung – und dessen Wiederholung. Bei Erfolg
schreibt `Benutzer::passwortSetzen()` den neuen Hash; ein Eintrag landet wie bei An- und
Abmeldung im Debug-Log.

## CONTRIBUTE.md und Setup-Skript für Mitwirkende (19.08.2026)

`CONTRIBUTE.md` beschreibt, wie Beiträge ankommen (Issue, PR, E-Mail), welche
Unterstützung gesucht wird und die drei bindenden Leitlinien des Projekts: FOSS,
Datensparsamkeit und Security mit direktem Kontakt an fds2610@sonnengetrock.net
für Sicherheitslücken. Vorangestellt ist ein Disclaimer, dass VIBE Coding
ausdrücklich erlaubt ist – das Projekt selbst ist mit intensivem LLM-Einsatz
entstanden (Feature #43).

Neu ist außerdem `dev-setup.sh` im Repo-Root: richtet Docker (optional),
Checkout mit Fork- und Upstream-Remote, lokale Container und optional die
E2E-Testinfrastruktur ein. Zielverzeichnis, E2E-Setup und Docker-Installation
lassen sich über Flags oder Umgebungsvariablen abweichend vom Default setzen.

## Kontoblatt: Typeahead für die Kategorie (19.08.2026)

Die Kategorie ließ sich im Kontoblatt nur über eine lange Auswahlliste finden – bei vielen
Kategorien ein langes Blättern (Feature #41). Ein neues `kombobox.js` baut ein markiertes
`<select data-kombobox>` beim Laden der Seite in ein Eingabefeld mit darunter aufklappender,
gefilterter Liste um; Gruppen (Optgroups) und die Reihenfolge der Optionen bleiben erhalten.
Das ursprüngliche `<select>` bleibt unsichtbar im Formular stehen, damit Wert, Name und das
Ändern-Ereignis für vorhandenen Code unverändert bleiben.

Betroffen sind der Kategorie-Filter oben im Kontoblatt und die Schnellzuordnung je Buchung
(`kontoblatt.js` öffnet dort die Kombobox statt `showPicker()`, sobald ein `<select>`
umgebaut wurde). Die Klassen-Auswahl bleibt bewusst ein gewöhnliches `<select>` – ihre Liste
ist kurz. Ohne JavaScript bleibt es überall beim normalen `<select>`.

## Kontoblatt: Schnellzuordnung ohne Neuladen (19.08.2026)

Das Ändern von Kategorie oder Klasse im Kontoblatt lud bisher die ganze Seite neu, um die
Zeile zu aktualisieren – dabei sprang der Bildschirm nach ganz oben. Bei einer älteren
Buchung weit unten in der Liste musste man nach jeder Änderung wieder dorthin zurückscrollen
(Fehler #40).

kontoblatt.js schickt die Auswahl jetzt im Hintergrund per `fetch`; Kategorie- bzw.
Klassenspalte und – falls eingerichtet – das Symbol der Bargeld-Abgleichspalte aktualisieren
sich an Ort und Stelle, die Bildlaufposition bleibt stehen. Die Meldung „Zuordnung
gespeichert.“ erscheint wie gewohnt, jetzt über `window.FmMeldungen` (app.js) ohne
Seitenwechsel.

Serverseitig unterscheiden `BuchungenController::zuordnung()` und `::klasse()` per
`X-Requested-With: XMLHttpRequest`, ob eine JSON-Antwort erwartet wird oder die bisherige
Weiterleitung mit Flash-Meldung – Letztere bleibt der einzige Weg ohne JavaScript. Schlägt
die Hintergrundanfrage fehl (Netzwerk, abgelaufene Anmeldung), übernimmt wie bisher eine
echte Formularübermittlung.

## Bargeld-Tool: Adresse mit `/api/v1` (19.08.2026)

Der Verbindungstest scheiterte mit „Das Bargeld-Tool kennt die Schnittstelle nicht
(HTTP 404)“, wenn die hinterlegte Adresse den Schnittstellenpfad schon enthielt – der
Finanzmanager hängt ihn selbst an und fragte dann unter `/api/v1/api/v1/status` an. Ein
abschließendes `/api` bzw. `/api/v1` kürzt er jetzt beim Speichern weg; bereits
gespeicherte Adressen räumt Migration 017 auf.

## Abgleich mit dem Bargeld-Tool (19.08.2026)

Bargeldausgaben werden in einem zweiten Programm erfasst; im Finanzmanager kommen sie als
Kartenumsatz oder Abhebung an. **Beim Zuweisen einer Kategorie fragt der Finanzmanager
jetzt dort nach**, ob es zum Betrag schon eine Buchung gibt – und zeigt die Antwort im
Kontoblatt.

Eingerichtet wird das unter **Verwaltung → Bargeld-Tool**, einer neuen Kachel: Adresse,
Benutzerkennung, Passwort (AES-verschlüsselt wie die FinTS-PIN), Suchzeitraum in Tagen und
die Auswahl der Kategorien, die überhaupt abgeglichen werden. Die Vormerkung steht als
`bargeld_abgleich` an der Kategorie selbst und nicht als Liste von Nummern in den
Einstellungen – so verschwindet sie mit der Kategorie, statt als tote Nummer liegenzubleiben.
Ein Knopf *Verbindung testen* sagt, ob Adresse und Zugangsdaten stimmen, ohne dass dafür
eine Buchung herhalten muss.

Geprüft wird nur, was geprüft werden soll: eine Kategorie an der Buchung (keine Umbuchung,
keine Splitbuchung), diese Kategorie vorgemerkt, eine Adresse konfiguriert. Fällt eines weg,
verschwindet der Status – auch beim Umkategorisieren und beim Abwählen einer Kategorie in der
Verwaltung, sonst bliebe ein alter Haken an einer Buchung stehen, die niemand mehr abgleicht.
Gesucht wird rückwärts ab dem Buchungsdatum (Vorgabe zehn Tage): Bargeld wird ausgegeben,
bevor der Umsatz auf dem Konto ankommt, nie danach.

Im Kontoblatt steht das Ergebnis in einer schmalen Spalte **zwischen Klasse und Betrag**:
grauer Kreis (wird nicht abgeglichen), grüner Haken (gefunden), rotes X (nicht gefunden),
Ausrufezeichen (Abruf gescheitert). Das Ausrufezeichen behält ausdrücklich die Textfarbe des
Farbschemas – der Fehler liegt beim Abruf, nicht bei der Buchung; rot oder grün wäre eine
Aussage über die Buchung, die niemand treffen kann. Der Tooltip nennt den Treffer bzw. die
Meldung der Gegenstelle. Ohne hinterlegte Adresse entfällt die Spalte ganz; sie zeigte sonst
in jeder Zeile denselben grauen Kreis. Der Status steht an der Buchung, das Kontoblatt geht
also nicht bei jedem Blättern erneut übers Netz.

Ein Fehlschlag ist ein Ergebnis, kein Abbruch: Weder ein abgeschaltetes Bargeld-Tool noch ein
Netzfehler verhindert, dass die Kategorie gespeichert wird. Der Abruf bricht nach acht
Sekunden ab. Null Treffer sind kein Fehler – ein 404 dagegen schon, denn er kann ebenso gut
heißen, dass es den Endpunkt nicht gibt.

Die Anforderung an die Gegenstelle (zwei lesende Aufrufe, Basic Auth, JSON) steht im Ticket
und in `docs/buchungen.md`. Nebenbei: Test 02 verlangte bisher für jeden
Einstellungsbereich einen Reiter im Dialog. Die Bargeld-Einstellungen haben stattdessen eine
eigene Seite – deshalb gibt es jetzt `Einstellung::EIGENE_SEITEN`, und der Test prüft die
Regel, die eigentlich gemeint war: dass jeder Bereich erreichbar bleibt.

Der E2E-Test geht denselben Weg im Browser – Kachel, Formular, Zuordnung im Kontoblatt –
gegen eine Adresse, die es nicht gibt: Genau daran zeigt sich, dass ein gescheiterter Abruf
die Zuordnung nicht aufhält, sondern nur das Ausrufezeichen setzt.

Test 34 prüft den Abruf gegen einen echten HTTP-Server (der eingebaute Server von PHP mit
einem Router, der sich wie das Bargeld-Tool verhält). Nachgebildete Antworten allein würden
genau das übergehen, woran ein Abruf scheitert: Basic Auth, HTTP-Status, ein Rumpf, der kein
JSON ist.

## Berichte: Tabellen so breit wie nötig, Zahlen rechtsbündig (18.08.2026)

Ein Bericht mit zwei oder vier Spalten wurde bisher über die gesamte Fensterbreite gezogen –
zwischen Bezeichnung und Betrag klaffte ein leeres Feld, und das Auge musste die Zeile
zweimal überqueren. Die **Berichtstabellen nehmen jetzt nur den Platz, den ihre Spalten
brauchen** (`width: auto`) und stehen dabei mittig unter der Überschrift; erst wenn der
Inhalt mehr verlangt, wachsen sie bis zur vollen Breite. Im Scrollrahmen `.breittabelle` (zwölf Monatsspalten) bleibt es beim
bisherigen Verhalten: Die Tabelle darf hinausragen und waagerecht scrollen, statt umzubrechen.

Dabei fiel auf, dass die Zahlenspalten **gar nicht rechtsbündig** standen: `.rechts` und
`.betrag` sind nur einfach spezifisch, `table.liste th, table.liste td { text-align: left }`
weiter oben im Stilblatt ist spezifischer und gewann. Solange die Spalten über den Bildschirm
gezogen waren, fiel es kaum auf – in der schmalen Tabelle sofort. Die Ausrichtung steht jetzt
für **alle Listen** ausdrücklich (`table.liste th.rechts, table.liste td.rechts`): Beträge,
Salden, Stückzahlen und Aktionsspalten stehen überall rechts, wo `.rechts` gesetzt ist –
Kontenübersicht, Kontoblatt, Wertpapiere, Depotbuchungen, Kategorien und die Berichte
gleichermaßen. Die Klasse tut damit endlich das, was ihr Name sagt.

Der neue E2E-Test misst alles drei: dass der Summenbericht deutlich schmaler bleibt als sein
Rahmen und links wie rechts gleich viel Luft behält, dass die letzte Spalte
`text-align: right` hat und dass die Monatsansicht weiterhin breiter wird.

Nachgezogen: Der E2E-Test der eingeklappten Seitenleiste erwartete `toBeHidden()` für die
Beschriftungen. Die sind aber mit Absicht nur aus dem Bild geschoben (`clip-path`, 1×1 Pixel)
statt entfernt, damit Vorleseprogramme die Namen behalten – für Playwright bleibt so ein
Element „sichtbar“. Geprüft wird jetzt, dass die Beschriftung keinen Platz mehr einnimmt und
der Verweis trotzdem seinen zugänglichen Namen behält.

## Seitenleiste: Marke mit Münzstapel, ein Klick schiebt sie auf Symbolbreite (18.08.2026)

Oben in der Seitenleiste steht jetzt eine richtige **Marke**: das Bild `Coinstack.png` aus den
Altdaten als Symbol (`public/static/coinstack.png`, auf 128 px gerechnet) und daneben der
zweifarbige Schriftzug **Finanz**manager – dieselbe Machart wie die `sidebar-brand` im
Schwesterprojekt Steuerkram.

Die Marke ist zugleich der **Schalter**: Ein Klick schiebt die Seitenleiste von 232 px auf
64 px zusammen, dann stehen dort nur noch das Markensymbol und die Symbole der Menüpunkte –
mit unveränderten Zielen; der gewonnene Platz geht an den Hauptbereich. Ein Klick auf das
Symbol ganz oben klappt sie wieder auf ihre alte Breite auf.

Zwei Feinheiten: Der Zustand steht in einem **Cookie**, nicht im `localStorage` – so rendert
der Server die Leiste schon in der richtigen Breite, statt sie bei jedem Seitenwechsel kurz
breit aufblitzen zu lassen. Und die Beschriftungen werden eingeklappt nur **aus dem Bild
geschoben** (`clip-path`), nicht mit `display:none` entfernt: Sonst verlören die Verweise
ihren Namen für Vorleseprogramme. In schmalen Fenstern, wo die Navigation ohnehin waagerecht
liegt, bleibt alles wie gehabt.

Nebenbei behoben: Die Marke der Seitenleiste hieß bisher schlicht `.marke` – dieselbe Klasse
wie die kleine Statusmarke weiter unten im Stilblatt, deren Regeln sie überschrieben. Sie
heißt jetzt `.seitenleisten-marke`.

## Bankleitzahlen-Verzeichnis: die FinTS-Adresse nachschlagen statt suchen (18.08.2026)

Beim Anlegen einer FinTS-Verbindung fehlt in aller Regel genau eine Angabe: der
**PIN/TAN-Zugangspunkt**. Die Bankleitzahl kennt jeder auswendig, die Adresse steht tief in
der Hilfe zum Online-Banking und lautet oft ganz anders als der Name der Bank vermuten lässt
(1822direkt: `https://fints.1822direkt.com/fints/hbci`).

Neu ist deshalb unter *Verwaltung → Bankleitzahlen* (`/verwaltung/bankinstitute`) das
**Verzeichnis der FinTS-Institute**. Es nimmt die CSV-Liste der Deutschen Kreditwirtschaft
(`hbci-zka.de`) auf – dieselbe Datei, aus der auch der Lexware FinanzManager seine
Zugangsdaten zieht – und beantwortet damit die eine Frage, die das Formular stellt.

**Einlesen** heißt hier ersetzen: Ein Import wirft den bisherigen Bestand weg, statt ihn zu
ergänzen; sonst blieben Institute stehen, die es nicht mehr gibt. *Nur prüfen* und
*Übernehmen* sind zwei Knöpfe an derselben Datei statt zweier Schritte an einer abgelegten:
Der Inhalt landet vollständig in der Tabelle, ein zweites Exemplar im Importverzeichnis wäre
nur Ballast zwischen den Kontoauszügen. Der Prüfbericht nennt Zeilen, Bankleitzahlen,
Zugangspunkte und den Stand der Daten und zeigt die ersten Zeilen als Sichtprobe – stimmen
dort Umlaute und Spalten, stimmt der Rest auch.

Die Datei hat es in sich, und `Services\FintsInstituteImport` nimmt ihr das ab: **ISO-8859-1**
statt UTF-8, ein Institutsname über **zwei Zeilen** in Anführungszeichen, dieselbe
**Bankleitzahl vielfach** (einmal je Filiale, mit identischem Zugangspunkt), am Ende
**Hunderte leerer Zeilen** mit laufender Nummer, und wo es keinen PIN/TAN-Zugang gibt, steht
Text statt einer Adresse. Angesprochen werden die Spalten über ihre Überschrift, nicht über
ihre Position; fehlen `BLZ` und `Institut`, bricht der Import ab, statt lauter leere Zeilen
zu schreiben. Die Spalten der Chipkartenverfahren bleiben liegen – der Finanzmanager spricht
ausschließlich PIN/TAN.

**Gesucht** wird über Bankleitzahl, BIC, Name und Ort in einem Zug. Eine Ziffernfolge nur
deshalb als Bankleitzahl zu lesen, weil sie aus Ziffern besteht, verschwiege dem Suchenden
die Bank, die er meint: „1822“ steht bei der 1822direkt im Namen und bei der Frankfurter
Sparkasse im BIC – in keiner der beiden Bankleitzahlen. Die Bankleitzahl wird von vorn
verglichen, alles Übrige als Wortbestandteil; Treffer in der Bankleitzahl stehen oben.

Aus der Trefferliste führt **Verbindung anlegen** direkt ins FinTS-Formular, das mit Bank,
Bankleitzahl und Adresse gefüllt dasteht. Umgekehrt gilt: Die **FinTS-Adresse ist kein
Pflichtfeld** mehr – bleibt sie leer, wird sie zur Bankleitzahl nachgeschlagen. Findet auch
das nichts, weist `Bankzugang` den Zugang jetzt ab, statt ihn ohne Gegenstelle zu speichern.

Dazu Migration `015_bankinstitute.sql` (Tabelle `bankinstitute`, reine Nachschlagedaten ohne
`benutzer_id`), `Models\Bankinstitut`, `Controllers\BankinstituteController`,
`tests/32_BankinstituteTest.php` und `tests/e2e/specs/bankinstitute.spec.js`.

## PayPal als zweite Art von Bankverbindung (18.08.2026)

*Bankverbindung anlegen* führt nicht mehr direkt in die Bankenmaske, sondern zur **Wahl
der Art**: HBCI/FinTS oder PayPal. Die erste Karte führt in die bisherige Maske und den
bekannten Dreischritt, die zweite in ein neues Formular mit allen Angaben für die
PayPal-Abfrage. Die Wahl steht danach fest – ein umgestellter Zugang hätte weder passende
Zugangsdaten noch passende Konten.

**Die Abfrage** läuft über die Classic-NVP-API (`Services\PaypalNvp`, `TransactionSearch`
und `GetBalance`), übernommen aus dem Parallelprojekt `Steuerkram` samt der Fallstricke,
die dort schon aufgelaufen sind:

- Live- und Sandbox-Zugangsdaten passen nur zu ihrem eigenen Endpunkt; mit dem falschen
  antwortet PayPal mit *„Security header is not valid“* – **dieselbe** Antwort kommt aber
  auch bei schlicht falschen Angaben. Die Fehlermeldung nennt deshalb beide Ursachen, und
  weil PayPal nie sagt, welche der drei Angaben klemmt, prüft
  `PaypalNvp::auffaelligkeiten()` ihre Form (Benutzername `name_api1.domain.de`, Kennwort
  16 Zeichen, Signatur 56) und schreibt Abweichungen ins Protokoll und in die Meldung –
  als Hinweis, nicht als Abweisung, und ohne die Werte mitzuliefern. Kennwort und Signatur
  werden beim Speichern getrimmt: Eine eingefügte Signatur bringt gern ein Leerzeichen mit,
  das dieselbe Meldung auslöst.
- `TransactionSearch` liefert je Aufruf höchstens 100 Buchungen und meldet das nur als
  Warnung – abgefragt wird deshalb in Abschnitten von 30 Tagen, und eine Warnung gilt als
  Erfolg statt als Abbruch.
- `GetBalance` antwortet je nach Konto mit `AMT` oder mit `L_AMT0`; gelesen werden beide,
  sonst bliebe der Kontostand auf Live-Konten leer.
- Gerechnet wird mit `L_NETAMT` (nach Gebühr), Nullbuchungen aus Einwilligungen und
  Abonnements fallen heraus.

**Die Kontenzuordnung** steht im selben Formular: PayPal führt je Konto genau ein
Guthabenkonto, eine eigene Seite wäre eine Zeile Tabelle. Das Dropdown listet die eigenen
Konten und bietet *neues Konto anlegen* mit Name, Kontoart und Anfangssaldo. Ohne
Zuordnung bleibt die Verbindung nutzbar – die Umsätze warten dann in der Abgleichliste.

Der Fingerabdruck der Umsätze hängt an der Transaktionsnummer von PayPal, nicht an Datum,
Betrag und Text: Eine nachträglich korrigierte Buchung käme sonst ein zweites Mal herein.

**Freigaben (MFA)** sind vorgesehen, ohne erfundenen Code: Die NVP-API authentifiziert
allein über die drei Zugangsdaten und stellt keine Rückfrage. `PaypalAbruf` liefert aber
dieselbe Ergebnisform wie `FinTsAbruf` – Status `tan` eingeschlossen –, der Controller
wertet beide gleich aus, und `bank_abrufe` kennt `tan_offen` bereits. Einzuhängen wäre nur
die Stelle, an der eine Antwort als Freigabeanforderung erkannt wird.

Neu: `migrations/014_paypal_zugang.sql` (Spalten `typ`, `api_benutzer`, `api_kennwort`,
`api_signatur`, `sandbox`), `Services\PaypalNvp`, `Services\PaypalAbruf`,
`Views/banking/typ.php`, `Views/banking/paypal.php`, `tests/31_PaypalZugangTest.php` und
`tests/e2e/specs/banking.spec.js`. Bestehende Zugänge bleiben FinTS-Zugänge.

## Spiegelung der Umbuchungen unter Test (17.08.2026)

Neuer Test `tests/30_UmbuchungSpiegelungTest.php`. Er nagelt die zwei Zusagen fest, die
sich aus dem Datenmodell ergeben – eine Umbuchung ist EIN Datensatz mit `gegenkonto_id`,
die Gegenseite leitet `Buchung::kontoblatt()` daraus ab:

1. **Was ein Gegenkonto trägt, steht im Kontoblatt dieses Gegenkontos** – auf allen vier
   Wegen, auf denen ein Gegenkonto an eine Buchung kommt: beim Anlegen, über die
   Schnellzuordnung im Kontoblatt, über die Buchungsmaske und als einzelne Splitzeile.
   Ein gewechseltes Gegenkonto bleibt nicht beim alten hängen, ein entferntes taucht
   nirgends mehr auf, und Such-, Zeitraum- und Kategoriefilter verstecken die Gegensicht
   nicht.
2. **Wer die Buchung löscht, löscht beide Sichten** – Kontoblatt und Saldo des
   Gegenkontos sind danach wieder wie vorher, Splitzeilen bleiben nicht als Waisen
   zurück. Eine Gegenseite ohne Ursprungsbuchung kann nicht entstehen: Sie trägt die
   Nummer des Originals, ein Löschen „auf dem Gegenkonto“ trifft deshalb dieses.

Dazu eine Invariantenprüfung über alle Daten des Mandanten, die an sieben Stellen des
Testablaufs läuft: Zu jedem gesetzten Gegenkonto gibt es eine Gegensicht, und keine
Buchung trägt ein Gegenkonto, das durch `gesplittet = 1` verdeckt wäre – das ist die
einzige Konstellation, in der eine Umbuchung unsichtbar würde, weil dann weder der Zweig
für Buchungen (`gesplittet = 0`) noch der für Splitzeilen greift. Gegenprobe: Vier
absichtliche Eingriffe ins Modell (beide Gegensicht-Zweige des Kontoblatts abgeklemmt,
Gegenkonto hinter einer Splitbuchung stehen gelassen, Löschen wirkungslos gemacht)
lassen den Test zuverlässig fehlschlagen.

## Buchungsmaske nennt das Konto und passt auf einen Bildschirm (17.08.2026)

*Neue Buchung* und *Buchung bearbeiten* zeigen oben, in welchem Konto die Buchung liegt
bzw. gespeichert wird; bisher stand das Konto nur klein in der Kopfzeile über dem
Formular. Die Maske steht zweispaltig, die Beschriftungen links neben ihren Eingaben und
die Erklärungen in deren Tooltip – damit endet sie samt Splitzeilen und Knopfleiste
oberhalb der Fensterhöhe, wo sie vorher über 1190 px lang war.

- Kontoangabe als erstes Feld über beide Spalten: Name des Kontos, dahinter die IBAN –
  oder, wenn keine hinterlegt ist, Bank und Kontonummer.
- Feldreihenfolge zeilenweise: Art/Datum, Betrag/Empfänger, Kategorie-Gegenkonto/Klasse,
  Buchungstext/Nummer, darunter *Abgeglichen*. Namen, Werte und Feld-IDs bleiben
  unverändert; der Bereich *Splitbuchung* läuft weiter über die volle Breite.
- Beschriftungen stehen links neben ihrer Eingabe, nicht darüber (neue Variante
  `.formular.beschriftung-links`). Das halbiert die Höhe je Feld; Hinweise laufen unter
  Beschriftung und Eingabe hinweg, unter 560 px Fensterbreite rutscht die Beschriftung
  wieder nach oben.
- Die erklärenden Texte stehen nicht mehr als eigene Zeile zwischen den Feldern, sondern
  im `title` ihrer Beschriftung: Konto, Betrag, *Kategorie / Gegenkonto* und
  *Splitbuchung*. Eine gepunktete Unterstreichung zeigt, wo ein Tooltip hängt.
- `.formular.zweispaltig` (`public/static/app.css`) stellt jetzt auch Tabellen und
  `.feldwert` richtig: Tabellen laufen über beide Spalten, ohne eigenen Rand.
- E2E-Test in `tests/e2e/specs/buchungen.spec.js`: Die Maske nennt das Konto, Datum steht
  rechts neben der Art, die Beschriftung links neben ihrer Eingabe, die Erklärungen hängen
  in deren Tooltip, und das ganze Formular endet oberhalb der Fensterhöhe.

## Kontoformular zweispaltig (17.08.2026)

*Konto bearbeiten* und *Neues Konto* zeigen ihre Felder in zwei Spalten. Alle Eingaben
stehen damit auf einem Bildschirm, ohne zu scrollen; bisher lagen die vierzehn Felder
untereinander.

- Neue Formularvariante `.formular.zweispaltig` (`public/static/app.css`): ein Grid mit
  zwei Spalten, je Feld ein `.feld` aus Beschriftung, Eingabe und Hinweis. Überschriften,
  Knopfleiste und `.feld.ganz` laufen über beide Spalten. Unter 720 px Fensterbreite fällt
  das Formular auf eine Spalte zurück.
- Feldreihenfolge zeilenweise: Name/Kontoart, Kontengruppe/Beschreibung, Bank/Kontonummer,
  IBAN/BIC, Anfangssaldo/Kreditlimit, Sortierung/Kennzeichen. Namen, Werte und Feld-IDs
  bleiben unverändert.
- Der Bereich *Konto löschen* darunter bekommt dieselbe Breite, bleibt aber einspaltig.
- E2E-Test in `tests/e2e/specs/stammdaten.spec.js`: Kontoart steht rechts neben dem Namen,
  und das Formular endet oberhalb der Fensterhöhe.

## Import und Export in zwei Formaten (17.08.2026)

Aus der Kachel *QIF-Import* wird **Import/Export** mit je einem Knopf für beide Richtungen.
Wer darauf drückt, wählt zuerst das **Dateiformat** – QIF oder CSV –, und erst danach öffnet
sich der Dialog, der genau dieses Format annimmt bzw. schreibt. Bisher gab es nur den einen
Weg hinein: QIF, und nur herein.

**Formatwahl** (`Dateiformat`, `Views/verwaltung/formatwahl.php`)

- Die Formate stehen an einer Stelle (`Dateiformat::ALLE`); Dialoge, Auswahlkarten und die
  Prüfung der Dateiendung hängen daran.
- Auf der Verwaltungsseite ist die Auswahl ein `<dialog>`; die Karten liefert die Ansicht
  mit, das Skript setzt nur die Ziele. Ohne Skript – oder ohne `<dialog>` – führt derselbe
  Knopf auf dieselbe Auswahl als eigene Seite (`/verwaltung/import` bzw. `/verwaltung/export`
  ohne `format`).

**CSV-Import** (`CsvBuchungsImport`, `CsvTabelle`)

- Buchungen samt Splitzeilen. Die Kopfzeile bestimmt die Spalten, nicht ihre Reihenfolge –
  verglichen wird kleingeschrieben und ohne Umlaute. Unverzichtbar sind `Datum`, `Konto` und
  `Betrag`; fehlt eine, bricht der Lauf ab, statt eine halbe Datei einzulesen.
- Splitzeilen folgen unmittelbar auf ihre Buchung und tragen in `Art` das Wort *Splitzeile*.
  Eine verwaiste Splitzeile ist ein Fehler und wird gemeldet, nicht stillschweigend fallen
  gelassen.
- Kategorien und Klassen legt der Import bei Bedarf an, **Konten nicht**: Ein Konto trägt
  Kontoart, Bankverbindung und Anfangssaldo, und nichts davon steht in der Zeile.
- Dieselbe Dublettenerkennung wie beim QIF (Fingerabdruck aus Konto, Datum, Betrag, Nummer
  und Text, mit laufendem Index für echte Doppelbuchungen am selben Tag). Trockenlauf und
  echter Lauf wie gehabt.
- `CsvTabelle` erkennt Semikolon oder Komma als Trenner und liest Beträge in deutscher wie
  englischer Schreibweise; gelesen wird über `fgetcsv()`, damit ein maskiertes Feld einen
  Zeilenumbruch enthalten darf.

**Export** (`BuchungsExport`, `ExportController`)

- Filter nach **Zeitraum, Konto, Kategorie und Klasse**; ohne Häkchen zählt jeweils alles.
  Über dem Formular steht, wie viele Buchungen der Filter trifft.
- Der Kontofilter greift auf beide Seiten einer Umbuchung, und Kategorie wie Klasse zählen
  auch in den Splitzeilen – sonst fielen genau die Buchungen heraus, die man sucht.
- Das QIF trägt den Dialekt des FinanzManagers und lässt sich vom eigenen Import wieder
  einlesen; Klassen und Kategorien kommen vollständig mit, die Konten nur, soweit der Filter
  sie zulässt. Das CSV ist dasselbe Format, das der CSV-Import liest.
- **Exportdateien werden nicht vorgehalten.** Sie entstehen im Speicher und gehen unmittelbar
  an den Browser; ein Exportverzeichnis gibt es bewusst nicht.
- Das Filterformular sendet als POST: Bei vielen angehakten Kategorien wächst eine GET-Adresse
  über das, was nginx annimmt – die Antwort wäre „414 Request-URI Too Large“ statt der Datei.

**Housekeeping** (`Housekeeping`, `scripts/housekeeping.php`, Migration `013`)

- Hochgeladene Importdateien bleiben absichtlich liegen (erst Trockenlauf, dann Übernahme)
  und sammeln sich sonst unbegrenzt an. Was älter ist als die eingestellte Frist, wird
  gelöscht – Vorgabe 14 Tage, `0` schaltet es ab (*Einstellungen → Import/Export*).
- Überwacht werden das Importverzeichnis und `data/tmp`; gelöscht werden nur gewöhnliche
  Dateien unmittelbar darin, keine Symlinks und keine Unterverzeichnisse.
- Angestoßen beiläufig beim Öffnen von Import und Export, höchstens einmal am Tag. Ein Fehler
  dabei reißt die Seite nicht mit. Für lange ungenutzte Installationen gibt es denselben Lauf
  als Skript (`--probe` zählt nur auf, was wegfiele).

**Nebenbei**

- Der Upload nimmt jetzt beide Endungen an; welcher Importeur läuft, entscheidet die Endung
  der Datei und nicht ein verstecktes Formularfeld.
- `BerichtExport` (Auswertungen) nutzt die Zeilen- und Zahlenregeln aus `CsvTabelle`, statt
  sie ein zweites Mal zu führen.
- `docs/qif-import.md` heißt jetzt `docs/import-export.md` und beschreibt beide Richtungen.

## Umsätze im Banking sammelweise löschen (17.08.2026)

Die Umsatzlisten des Bankings haben jetzt dieselbe Löschfunktion wie ein Kontoblatt: ein
Ankreuzfeld vor jedem Umsatz, eines in der Titelleiste für alle angezeigten und darüber den
Knopf **Auswahl löschen**. Bisher ließ sich ein abgerufener Umsatz nur übernehmen oder
verwerfen – wegräumen ging gar nicht.

- Der Knopf steht in jedem Reiter – *offen*, *übernommen* und *verworfen* –, nennt die Anzahl
  der Auswahl und bleibt ohne Auswahl gesperrt. Die Rückfrage vor dem Löschen nennt sie
  ebenfalls.
- Gelöscht wird allein die abgerufene Zeile. Eine daraus entstandene Buchung bleibt im
  Kontoblatt stehen; mit dem Umsatz geht aber sein Fingerabdruck, sodass er beim nächsten
  Abruf wieder hereinkommen kann.
- Neue Route `POST /banking/umsaetze/loeschen` auf `Bankumsatz::mehrereLoeschen()`; sie kehrt
  in den Reiter zurück, aus dem gelöscht wurde.
- Die Liste ist keine Tabelle, sondern eine Folge von Karten. Die Kopfzeile, die eine Tabelle
  von selbst hätte, gibt es deshalb neu als `.listenkopf`; die Mechanik dahinter ist
  dieselbe wie im Kontoblatt (`.alle-waehlen` mit `data-waehlt`).

## Ruhige Buchungszeilen im Kontoblatt (17.08.2026)

Die Zeilen des Kontoblatts sind jetzt alle gleich hoch – zwei Textzeilen – und ihr Inhalt
steht senkrecht in der Mitte. Bisher wuchs eine Zeile mit ihrem Text, sodass die Liste beim
Blättern sprang; der Buchungstext war zudem nach 90 Zeichen hart abgeschnitten und der Rest
nirgends zu sehen.

- Was auf zwei Zeilen nicht passt, schneidet das Stylesheet ab. Der vollständige Text steht
  im Tooltip – und zwar nur dort, wo tatsächlich etwas fehlt: Ob ein Text abgeschnitten ist,
  entscheidet sich erst nach dem Umbruch, `kontoblatt.js` setzt den Tooltip deshalb nach dem
  Laden und nach jeder Größenänderung des Fensters.
- Der Buchungstext wird vollständig ausgegeben statt nach 90 Zeichen gekürzt; sichtbar bleibt
  dank Abschnitt gleich viel, im Tooltip steht nun aber alles.
- Über dem Kategoriefeld einer **Splitbuchung** nennt der Tooltip die Zeilen der Aufteilung:
  je Zeile Kategorie (oder Gegenkonto) und Betrag. In der Spalte selbst steht nur
  *Splitbuchung*; wohin das Geld geht, war bisher erst im Dialog zu sehen.

## Klasse im Kontoblatt direkt auswählen (17.08.2026)

Die Klassenspalte des Kontoblatts ist jetzt anklickbar – nach derselben Bauart wie die
Zuordnung daneben: Ein Klick öffnet die Klassenliste in der Zelle, und die gewählte Klasse
wird sofort gespeichert. Der erste Eintrag *— keine —* löscht die vorhandene Klasse. Bisher
war dafür jedes Mal der Umweg über die Buchungsmaske nötig.

- Neue Route `POST /buchungen/{id}/klasse` auf `Buchung::klasseSetzen()`. Die Methode achtet
  den Monatsabschluss und weist eine Klasse ab, die es nicht gibt.
- Die Klasse steht **neben** der Zuordnung, nicht in ihr: Kategorie, Gegenkonto und
  Splitzeilen bleiben unberührt, eine gesplittete Buchung bleibt gesplittet.
- Die Liste gibt es – wie die der Zuordnung – genau einmal im HTML; `kontoblatt.js` hängt sie
  in die angeklickte Zelle. Ohne JavaScript führt der Klick weiterhin in die Buchungsmaske.
- Zeilen der Gegensicht bleiben unverändert Text: Sie werden auf ihrem Ursprungskonto
  geändert.

## Splitbuchungen in den Abgleichregeln (13.08.2026)

Eine Regel für den Abgleich kann jetzt eine **Splitbuchung** vorgeben: mehrere Kategorien mit
einem Anteil in Prozent. Greift die Regel, wird der Umsatz in diesem Verhältnis aufgeteilt –
bei jedem Betrag neu gerechnet, sodass eine Nebenkostenabrechnung über 300 € und eine über
450 € nach demselben Schlüssel gebucht werden.

Das Schema lag bereits im Modell und in der Datenbank, war aber über die Oberfläche nicht
erreichbar; die Dokumentation beschrieb ein Feld, das es nirgends zu sehen gab.

- Unter jeder Regel klappt *Splitbuchung* die Zeilen auf: Kategorie, Klasse, Notiz, Anteil.
  Dasselbe Formular steht bei *Neue Regel* (`src/Views/banking/regelsplits.php`, in beiden
  Ansichten eingebunden). Zugeklappt, solange eine Regel keine Splitzeilen hat.
- Die Anteile gelten **zueinander**, nicht absolut: 60 zu 30 sind zwei Drittel zu einem
  Drittel. Bisher hätte die letzte Zeile als Rest 40 statt der eingetragenen 30 Prozent
  bekommen – ein Fehler, der in der fertigen Buchung nicht mehr zu sehen gewesen wäre.
  Deshalb ist der Anteil auch nicht länger auf 1 gedeckelt.
- Im Abgleichdialog zeigt der Vorschlag die errechneten Zeilen mit ihren Beträgen und schickt
  sie mit. Zuvor gingen sie beim Knopf *Als neue Buchung* verloren: Das Formular kannte nur
  Kategorie und Klasse, sodass von Hand übernommene Umsätze ungeteilt im Kontoblatt landeten.
  Der automatische Lauf war davon nie betroffen.

## Kurse von Yahoo Finanzen (13.08.2026)

Dritter Anbieter im Kursabruf: **Yahoo Finanzen**, ohne Schlüssel und ohne Tageskontingent.
Eine offene Schnittstelle gibt es dort nicht mehr – `query1.finance.yahoo.com` antwortet
ohne Sitzung mit HTTP 429, auch mit Cookie und Crumb –, gelesen wird deshalb die Kursseite
selbst.

- Auswahl *Yahoo Finanzen* im Einstellungsdialog unter *Wertpapiere*; das Feld für den
  API-Schlüssel bleibt dort leer.
- Das **Kürzel muss in den Stammdaten stehen** und den Handelsplatz nennen (`ALV.DE`,
  `PTX.F`). Yahoo hat keine ISIN-Suche mehr, `/lookup` und `/search` antworten mit 404.
- `Kursabruf::yahooKurs()` liest beide Ausprägungen der Seite (`<fin-streamer>` und den
  angezeigten Kurs in deutscher Schreibweise) und prüft am Seitentitel, dass die Seite zum
  Kürzel gehört – ein Tippfehler bringt so keinen fremden Kurs in den Bestand.
- Eine Sekunde Abstand zwischen zwei Seiten; auf schnelle Serienabrufe antwortet Yahoo mit
  HTTP 503. Weil dieser 503 vorübergehend ist und Kürzel trifft, die im Browser zur selben
  Zeit funktionieren, wird bis zu dreimal angefragt. Der angezeigte Kursstand geht ins
  Debug-Log, weil Yahoo gelegentlich eine ältere Fassung der Seite ausliefert.

Der Weg über fremdes Markup ist der empfindlichste der drei Anbieter: Baut Yahoo die Seite
um, meldet der Abruf einen Fehler, statt einen falschen Kurs zu speichern.

## Kursabruf: Financial Modeling Prep antwortete mit HTTP 403 (13.08.2026)

Financial Modeling Prep hat die alten `/api/v3/`-Adressen zum 31. August 2025 abgeschaltet;
sie beantworten seither jede Anfrage mit HTTP 403. Der Kursabruf sprach genau diese Adressen
an und meldete daraufhin *„Der API-Schlüssel wurde abgelehnt“* – eine falsche Fährte, denn
der Schlüssel war in Ordnung.

- `Kursabruf` nutzt für Financial Modeling Prep jetzt `/stable/quote` und `/stable/search-isin`.
- Fehlermeldungen nennen den Klartext des Dienstes. HTTP 403 heißt nicht mehr pauschal
  „Schlüssel abgelehnt“, und HTTP 402 („im gebuchten Tarif nicht enthalten“) wird als
  eigener Fall gemeldet statt als nacktes „antwortet mit HTTP 402“.

**Hinweis zum kostenlosen Tarif von Financial Modeling Prep:** Er umfasst weder die
ISIN-Suche noch deutsche Börsenplätze (`…​.DE`) – beides beantwortet der Dienst mit HTTP 402.
Für ein Depot mit deutschen ISINs ist dort auch nach dieser Korrektur nichts zu holen;
dafür ist Leeway.tech vorgesehen (Einstellungen → Wertpapiere).

## Detailseite eines Wertpapiers (13.08.2026)

Bisher endete der Weg zu einem Wertpapier in einer Tabellenzeile: Stückzahl, Kurs, Wert –
und wer mehr wissen wollte, musste sich die Angaben aus Stammdaten, Depotbuchungen und
Auswertungen zusammensuchen. Der Name in der Übersicht war kein Link.

**Die neue Seite** (`/wertpapiere/papier/{id}`, `Views/wertpapiere/papier.php`,
`WertpapiereController::papier()`)
- Erreichbar über den Wertpapiernamen in der Bestandsübersicht und in der Liste der
  Depotbuchungen sowie über *Details* in den Stammdaten.
- Oben die Kennzahlen über die ganze Historie: Bestand, Wert, Einstand, nicht realisierter
  und realisierter Gewinn, Erträge.
- Darunter zwei Kacheln: **Stammdaten** (ISIN, WKN, Art, Währung, Kürzel, Status, erste
  und letzte Buchung) und **Kurs** (letzter Kurs mit Datum und Quelle, Hoch und Tief der
  letzten zwölf Monate, Einstand je Stück).
- **Bestand je Depot** – ein Papier kann in mehreren Depots liegen – und die
  **Wertentwicklung** als dasselbe Diagramm wie in der Depotübersicht, auf dieses Papier
  gerechnet.
- Unten die **Buchungen** eines Zeitraums, voreingestellt das laufende Jahr, mit denselben
  Vorgaben wie die Auswertungen. Dazu eine Zeile mit Zu- und Abgängen und den Erträgen des
  Zeitraums. Die Kennzahlen oben bleiben davon unberührt.

**Unter der Haube**
- `Depot::bestand()` und `Depot::entwicklung()` nehmen eine Wertpapiernummer entgegen. Die
  Detailseite rechnet damit nicht selbst, sondern bekommt dieselben Zahlen wie die
  Übersicht – beide können nicht auseinanderlaufen.
- Neu: `Wertpapier::kurseckwerte()` (Hoch, Tief, Zahl der Kurse eines Zeitraums) und
  `Depotbuchung::datumsgrenzen()` (erste und letzte Buchung, wahlweise je Papier).
- `View::stueck()` formatiert Stückzahlen an einer Stelle statt in vier Ansichten.

## Wertpapiergeschäft aus der Kontobuchung (13.08.2026)

Bisher konnte eine Depotbuchung ihre Geldbuchung nur selbst anlegen. Der Weg, den der
Alltag nimmt, fehlte: Der Bankabruf bringt die Wertpapierabrechnung als Umsatz auf dem
Girokonto, und erst dort entscheidet sich, dass es ein Kauf war. Wer die Buchung dann
einem Depot zuordnet, buchte eine Umbuchung – ohne Stückzahl, ohne Kurs, ohne Einstand.

**Das Depot in der Zuordnungsliste** (`Views/buchungen/zuordnungsliste.php`,
`kontoblatt.js`)
- Unter *Kategorie / Gegenkonto* steht eine dritte Gruppe: *Wertpapiergeschäft im Depot*.
  Die Auswahl speichert nicht sofort, sondern öffnet die Wertpapiermaske.
- Die schlichte Umbuchung auf ein Depot bleibt daneben stehen – auf ein Depot lässt sich
  auch Geld überweisen, ohne dass etwas gekauft wird.
- Ohne JavaScript führt derselbe Weg auf `/buchungen/{id}/wertpapier` mit denselben
  Feldern; auch die Buchungsmaske leitet dorthin.

**Die beiden Dialoge** (`Views/buchungen/wertpapierfelder.php`, `wertpapierkosten.php`,
`wertpapierbuchung.js`) – zugeschnitten auf den *Wertpapier kaufen*-Dialog des
FinanzManagers:
- Vorne Vorgangsart, Datum, Wertpapier, Stück und Kurs; dahinter, hinter dem Knopf
  *Kosten …*, die Nebenkosten nach Arten: sechs Gebühren (Bankprovision, Maklercourtage,
  Börsenplatzentgelt, Spesen, Spesen Ausland, Sonstige Kosten) und sechs Steuern
  (Zinsabschlagsteuer, Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag, Ausländische
  Quellensteuer, Abgeltungsteuer, Kirchensteuer).
- ISIN und WKN werden aus dem Verwendungszweck gelesen (`Wertpapier::ausText()`); ein
  bekanntes Papier ist damit vorausgewählt, ein unbekanntes vorausgefüllt.
- Ein Abfluss vom Konto kann nur ein Kauf sein, ein Zufluss ein Verkauf oder eine
  Dividende – was nicht passt, steht gar nicht zur Wahl.

**Was gebucht wird** (`Services\Wertpapiergeschaeft`, `Services\Wertpapierkosten`)
- Der Buchungsbetrag ist die feste Größe. Die Nebenkosten werden aus ihm
  herausgerechnet; was übrig bleibt, ist der Kurswert und damit der **Einstandspreis**.
  Ein Kauf über 255,00 € mit 5,00 € Kosten ergibt 250,00 € Einstand, ein Verkauf mit
  3.103,17 € Gutschrift und 84,83 € Kosten einen Bruttoerlös von 3.188,00 €.
- Im Kontoblatt entsteht eine **Splitbuchung**: je belegter Kostenart eine Zeile in ihrer
  Kategorie, der Rest als Umbuchung ins Depot. Die Zeilen ergeben genau den
  Buchungsbetrag. Ohne Nebenkosten bleibt es bei der schlichten Umbuchung.
- Die Depotbuchung hängt sich an die vorhandene Buchung, statt eine zweite anzulegen
  (neue Spalte `depot_buchungen.buchung_erzeugt`, `migrations/012_wertpapierkosten.sql`).
  Wird sie gelöscht, bleibt die Buchung der Bank stehen und ist nur wieder unzugeordnet.

**Kategorien der Kostenarten** (`Views/einstellungen/index.php`, Bereich *Wertpapiere*)
- Je Kostenart einmalig eine Kategorie hinterlegen; der Kostendialog fragt dann nur noch
  Beträge ab. Für *Sonstige Kosten* ist die Einstellung nur die Vorgabe – sie lässt sich
  im Dialog überschreiben, wie im FinanzManager.
- Arten ohne Kategorie werden zu Splitzeilen ohne Zuordnung, nicht zu einem Fehler.

## Stichtag für den Umsatzabruf (13.08.2026)

Der Abrufzeitraum kannte bisher nur Spannen: seit dem letzten Abruf, 7, 30 oder 365 Tage.
Wer einen Bestand ab einem festen Datum aufbauen wollte – etwa ab dem Wechsel vom Lexware
FinanzManager –, hatte dafür keine Angabe. Der Stichtag steht jetzt an zwei Stellen.

**Vorgabe der Bankverbindung** (`Models\Bankzugang`, `Views/banking/formular.php`,
`migrations/011_abruf_stichtag.sql`)
- Neuer Abrufzeitraum *Ab Stichtag* und das dazugehörige Datumsfeld im Zugangsformular
  (neue Spalte `bank_zugaenge.abruf_stichtag`). Gewählt, wird jeder Abruf ab diesem Tag
  geholt.
- *Ab Stichtag* ohne Datum wird abgewiesen – eine Vorgabe, die nichts vorgibt, führte beim
  Abruf nur zu einem anderen Zeitraum als gedacht. Ein unlesbares Datum ebenso.
- Die Übersicht der Bankverbindungen zeigt den Stichtag neben dem Zeitraum.

**Stichtag für einen einzelnen Abruf** (`Services\FinTsAbruf`, `BankingController`,
`Views/banking/index.php`)
- Neben *Umsätze abrufen* steht ein Datumsfeld. Ausgefüllt geht es dem eingestellten
  Abrufzeitraum vor und gilt **nur für diesen Lauf**: Wer einmalig weiter zurückgreifen
  will, muss die Einstellung des Zugangs nicht ändern und hinterher zurückstellen.
- Der Stichtag liegt im Abrufzustand, nicht in der Datenbank – nach einer TAN-Runde läuft
  der Abruf im nächsten Request weiter und holt dort denselben Zeitraum wie beim Start.
- Ein Stichtag in der Zukunft wird auf heute gesetzt, statt den Abruf leer ausgehen zu
  lassen; das Protokoll vermerkt es.

Angenommen werden das Format des Datumsfelds (`2026-01-01`) und die deutsche Schreibweise
(`01.01.2026`); alles andere gilt als Fehleingabe. Wie weit die Bank zurückreicht,
entscheidet sie selbst – 90 Tage sind üblich, mehr liefert nicht jede.

## Termine und Verträge wandern unter die Verwaltung (13.08.2026)

Die Seitenleiste war lang geworden. *Termine* und *Verträge* sind kein täglicher Einstieg –
die Reihen laufen von selbst, Verträge sind Stammdaten – und stehen deshalb nicht mehr im
Hauptmenü, sondern als letzte Kacheln in der Verwaltung.

**Navigation** (`Views/layout/kopf.php`)
- Die Menüpunkte *Termine* und *Verträge* entfallen.
- Ein Menüeintrag kann jetzt weitere Pfade mitführen (`auch`), unter denen er als aktiv
  gilt. *Verwaltung* leuchtet damit auch auf `/termine`, `/termine/kalender`,
  `/termine/erinnerungen` und unterhalb von `/vertraege` – sonst stünde die Seitenleiste
  dort ohne Markierung.

**Verwaltung** (`Views/verwaltung/index.php`, `VerwaltungController`)
- Neue Kachel *Termine* mit der Zahl der aktiven Reihen, den offenen Erinnerungen und
  Wegen zu regelmäßigen Buchungen, Finanzkalender und Erinnerungen.
- Neue letzte Kachel *Verträge* mit der Zahl der laufenden Verträge, den in den nächsten
  90 Tagen ablaufenden Kündigungsfristen und Wegen zu Verträgen, Adressen, Sparzielen und
  Krediten.
- Beide Kacheln führen mehrere Wege und nutzen deshalb kleine Knöpfe und einen knappen
  Beitext.
- Alle übrigen Kacheln ziehen nach: *Kategorien*, *Klassen*, *Konten*, *QIF-Import* und
  *Online-Banking* tragen jetzt dieselben kleinen Knöpfe. Vorher standen zwei Größen
  nebeneinander im selben Raster.

**Knopfleisten stehen am Kachelfuß** (`static/app.css`)
- Das Raster der Verwaltung heißt `kachelraster fussbuendig`: die Kacheln werden zu
  Flexspalten, der freie Platz sammelt sich über der Knopfleiste. Die Knöpfe stehen damit
  in jeder Kachel einer Zeile auf gleicher Höhe unten, statt der jeweiligen Textlänge zu
  folgen. Der Abstand zum Text steckt im Padding – `margin-top: auto` schluckt den
  Außenabstand und ließe die Knöpfe in der höchsten Kachel sonst am Text kleben.

**Knopfleisten brechen um** (`static/app.css`)
- `.knopfleiste` bekommt `flex-wrap: wrap`. Bisher ragten Leisten mit mehreren Knöpfen bei
  schmalen Kacheln über den rechten Rand hinaus, statt in die nächste Zeile zu rutschen.
  Das gilt für alle Knopfleisten, nicht nur die der Verwaltung.

Alle Adressen unter `/termine` und `/vertraege` bleiben unverändert erreichbar, ebenso die
Reiter innerhalb der Seiten und die Verlinkungen aus Cockpit und Buchungsvorlagen.

**Test:** `tests/24_NavigationTest.php`

## QIF-Import: nur ausgewählte Konten übernehmen (12.08.2026)

Der QIF-Import kannte bisher nur den Zeitraum als Filter – ein Export ließ sich nur ganz
einlesen. Jetzt lassen sich einzelne Konten wählen, etwa um ein Konto nachzuziehen, ohne
die übrigen anzufassen.

**Kontoauswahl im Importeur** (`QifBuchungsImport`)
- Neue Option `konten`. Maßgeblich ist nicht allein der `!Account`-Abschnitt, sondern jedes
  Konto, das der Eintrag berührt: das eigene, die Umbuchungsziele aus `L` und den
  Splitzeilen und beim Wertpapiergeschäft das Verrechnungskonto. Eine Umbuchung steht nur
  einmal in der Datei – sonst fehlte dem gewählten Konto die Gegenseite.
- Die Anfangssalden werden weiter über die ganze Datei gerechnet, aber nur für die
  gewählten Konten geschrieben. Ein Teilimport überschreibt so keine fremden Salden.
- Die Fingerabdrücke der Buchungen entstehen vorab in einem eigenen Durchgang. Der
  laufende Zähler für gleiche Fingerabdrücke hing sonst an der Auswahl, und dieselbe
  Buchung wäre bei einem zweiten Lauf mit anderer Auswahl doppelt angelegt worden.
- `kontenDerDatei()` nennt die Konten eines Exports samt der Zahl der Einträge, die sie
  berühren – auch die, die nur Umbuchungsziel sind und keine eigene Zeile führen.

**Dialog** (`Views/verwaltung/import.php`, `ImportController`)
- Nach dem Trockenlauf steht unter *Konten* die Ankreuzliste der Konten dieser Datei; vor
  dem ersten Lesen gibt es nichts zu wählen. Von dort geht es weiter zum erneuten
  Trockenlauf mit der Auswahl oder zum Übernehmen.
- Die Vorschau zählt mit, wie viele Buchungen zu keinem der gewählten Konten gehören.
- Was im Formular ankommt, wird gegen die Konten der Datei geprüft.

**Kommandozeile** (`scripts/qif-import.php`)
- `--konto=NAME` (mehrfach angebbar) grenzt den Import ein, `--konten` nennt die Konten der
  Datei und beendet sich. Ein Name, den die Datei nicht führt, bricht ab – sonst liefe der
  Import durch und legte nichts an.

## Umbuchungen: Gegenkonto sichtbar, Zuordnung im Kontoblatt (12.08.2026)

Eine Umbuchung war auf dem Gegenkonto nicht mehr zuzuordnen: Die Zeile trug die Marke
*Umbuchung*, die Kategoriespalte daneben blieb leer. Zu sehen etwa bei den Buchungen
zwischen DKB Girokonto und Paypal – die Daten waren richtig, die Anzeige verschwieg sie.

**Beide Sichten nennen das Gegenüber** (`Views/buchungen/kontoblatt.php`)
- In der Kategoriespalte steht jetzt auch in der Gegensicht das Konto in eckigen Klammern,
  von dem die Umbuchung kommt. Die Abfrage lieferte das Konto längst mit; die Ansicht hat
  es nur nicht gezeigt.

**Kategorie und Gegenkonto in einem Feld** (`Views/buchungen/zuordnungsliste.php`,
`BuchungenController`)
- Unter den Kategorien stehen die eigenen Konten in eckigen Klammern – wie im
  FinanzManager, dessen Kategoriefeld `[Konto]` annimmt. Eines davon macht die Buchung zur
  Umbuchung. Die Auswahl *Ausgabe / Einnahme* bestimmt seither nur noch die Richtung; das
  eigene Konto fehlt in der Liste.
- Dieselbe Liste steht in den Splitzeilen. Eine Splitzeile mit Gegenkonto ließ sich bisher
  nur im Import anlegen und ging beim Bearbeiten der Buchung stillschweigend verloren.

**Schnellzuordnung im Kontoblatt** (`public/static/kontoblatt.js`, `Buchung::zuordnen()`)
- Ein Klick auf die Kategoriespalte öffnet die Liste in der Zelle: leerer Eintrag,
  *Splitbuchung*, Kategorien, Konten. Die Auswahl speichert sofort
  (`POST /buchungen/{id}/zuordnung`) und kommt in dieselbe Ansicht zurück – Filter und
  Seite hängen am Ziel.
- Die Liste gibt es einmal und wandert in die angeklickte Zelle. Eine Liste je Zeile wären
  bei hundert Zeilen ebenso viele vollständige Kategoriebäume im HTML.
- Feld und Liste sind gleich breit und gleich hoch, die Zelle zeigt nur, was auch in der
  Liste steht – sonst rückte beim Anklicken die halbe Zeile.
- Ohne JavaScript führt derselbe Klick in die Buchungsmaske: Die Zelle ist ein Link.
- Auch die Gegenseite einer fremden Umbuchung ist anklickbar; sie führt zu ihrer Buchung
  auf dem anderen Konto, wo sie geändert wird.

**Splitdialog** (`Views/buchungen/kontoblatt.php`, `Buchung::splitsErsetzen()`)
- Der Eintrag *Splitbuchung* öffnet ein modales Fenster mit Zeilen für Kategorie oder
  Gegenkonto, Klasse, Notiz und Betrag; der Restbetrag wird mitgerechnet, weitere Zeilen
  kommen auf Knopfdruck. Eine bestehende Aufteilung steht schon drin.
- Ein Klick auf eine bereits gesplittete Buchung öffnet direkt den Dialog statt der
  Auswahlliste: Für sie hatte die Liste nichts anzubieten außer dem Weg dorthin.
- Rechts unten im Dialog steht *Splitbuchung löschen*. Der Knopf schickt dasselbe
  Formular mit `aktion=loeschen`, verwirft alle Zeilen samt ihren Zuordnungen – auch die
  Gegenseite einer Splitzeile mit Gegenkonto – und die Buchung steht danach unzugeordnet
  im Kontoblatt. Er erscheint nur dort, wo es etwas aufzuheben gibt, und steht abseits
  von *Speichern* und *Abbrechen*.
- Bleiben alle Zeilen leer, wird die Splitbuchung ebenso aufgehoben.
- Beide Wege achten den Monatsabschluss und lassen den Rest der Buchung unberührt.

`public/static/betrag.js` bündelt das Lesen deutscher Beträge und die Restbetragsrechnung
für Maske und Kontoblatt. `tests/23_ZuordnungTest.php` prüft Zuordnung, Splitzeilen und
Gegensicht; `tests/e2e/specs/buchungen.spec.js` die drei Wege im Browser.

## Wertpapiere: Depotbuchungen sammelweise löschen (12.08.2026)

Die Liste der Depotbuchungen räumt jetzt so auf wie das Kontoblatt – nach einem Import,
der schiefging, war das Löschen Zeile für Zeile mühsam.

**Auswahl löschen** (`Views/wertpapiere/buchungen.php`, `WertpapiereController`,
`public/index.php`)
- Ankreuzfeld je Zeile, das Feld in der Titelzeile wählt alle angezeigten Buchungen. Der
  Knopf steht oben in der Aktionsleiste, nennt die Anzahl und bleibt ohne Auswahl
  gesperrt; die Rückfrage nennt sie ebenfalls. Ohne JavaScript funktioniert alles weiter:
  Dann ist der Knopf offen und `POST /wertpapiere/buchungen/loeschen` weist eine leere
  Auswahl ab.
- Mit jeder Depotbuchung geht ihre Geldbuchung – wie beim Löschen einer einzelnen.
- **Am Bestand ist nichts nachzuziehen.** Er wird bei jedem Aufruf aus den Depotbuchungen
  gerechnet und gibt die Löschung von selbst wieder her, ebenso realisierter Gewinn,
  Veräußerungen und Erträge.
- Der eingestellte Filter (Depot, Wertpapier, Vorgang) hängt am Ziel des Formulars,
  deshalb steht danach wieder dieselbe Ansicht da. Das gilt jetzt auch für das *Löschen*
  je Zeile, das bisher zur ungefilterten Liste zurücksprang.

`tests/22_DepotbuchungenLoeschenTest.php` prüft Geldseite, Bestand und Auswertungen nach
dem Löschen; `tests/e2e/specs/module.spec.js` den Ablauf im Browser.

## Wertpapiere: Depotbestand aus einer CSV-Datei übernehmen (12.08.2026)

Ein Depot, das nie im FinanzManager geführt wurde, lässt sich jetzt in einem Zug
einlesen – aus der Bestandsliste, die die Bank zum Herunterladen anbietet.

**Neuer Knopf *Import*** (`Views/wertpapiere/index.php`, `Views/wertpapiere/import.php`)
- Steht auf der Bestandsseite neben *Depotbuchung erfassen*. Der Ablauf ist zweistufig:
  hochladen, Vorschau prüfen, übernehmen. Die Vorschau zeigt je Position Stück, beide
  Kurse, Einstand, Wert und ob sie neu ist oder schon einmal importiert wurde.
- Vor der Übernahme lassen sich Depot, Buchungsdatum und Verrechnungskonto noch ändern.

**Der Import** (`Services\DepotbestandImport`, `WertpapiereController`)
- Erwartet die Spalten Wertpapierbezeichnung, WKN, ISIN, Einstiegskurs, Bewertungskurs,
  Stückzahl und Assetklasse; Trennzeichen und Zeichensatz erkennt er selbst. Beträge wie
  `"1.471,88 €"` und Bruchstückzahlen wie `55,6863` werden gelesen, wie sie kommen.
- **Die Vergangenheit fehlt im Export.** Er beschreibt nur einen Stichtag. Je Position
  entsteht deshalb *eine* Depotbuchung: ein Kauf zum Stichtag über die volle Stückzahl zum
  Einstiegskurs. Der Einstand stimmt damit auf den Cent; frühere Käufe, Verkäufe und
  Dividenden bleiben leer.
- **Der Bewertungskurs wird als Kurs des Stichtags hinterlegt.** Ohne ihn stünde der
  frisch übernommene Bestand sofort wieder ohne Bewertung da. Am echten Export
  nachgerechnet: 33.176,12 € Einstand, 47.120,25 € Wert – die Bank weist zehn Cent
  weniger Gewinn aus, was an ihren auf zwei Stellen gerundeten Kursen liegt.
- **Kein Geldfluss.** Ein Verrechnungskonto ist wählbar, bleibt aber vorbelegt leer: Das
  Geld ist vor Jahren geflossen, eine Belastung zum heutigen Tag würde das Girokonto
  verfälschen.
- Ohne ausdrückliche Wahl findet der Import das Depot über die **Kontonummer**, die zur
  Depotnummer der Datei passt. Ein `import_hash` je Position verhindert, dass dieselbe
  Datei zweimal denselben Bestand anlegt.
- Assetklassen werden übersetzt: *Aktien* → Aktie, *ETFs* und *Fonds* → Fonds,
  *Anleihen* → Anleihe, *Zertifikate* → Zertifikat.

**Neue Herkunft „CSV-Import“** (`Models\Buchung`)
- `Buchung::QUELLEN` kennt jetzt `csv`; Depot- und Geldbuchungen aus dem Bestandsimport
  sind damit als solche erkennbar und fallen nicht mehr auf „manuell erfasst“ zurück.

`tests/21_DepotbestandImportTest.php` prüft das an einem Ausschnitt des echten Exports.

## Online-Banking: Umsätze, die niemand mehr zu sehen bekam (12.08.2026)

Drei Fehler, die zusammen dazu führten, dass abgerufene Umsätze spurlos verschwanden:
Der Abruf meldete sie als schon vorhanden, im Kontoblatt stand nichts, und in der
Vorschlagsliste tauchten sie ebenfalls nicht auf.

**Eine gelöschte Buchung gibt ihren Umsatz wieder frei** (`Models\Buchung`, `Models\Bankumsatz`)
- Der Fremdschlüssel setzte beim Löschen zwar `bank_umsaetze.buchung_id` auf NULL, ließ den
  Status aber auf *übernommen* stehen. Der Umsatz war damit unsichtbar: keine Buchung, kein
  Eintrag in der Vorschlagsliste, und beim nächsten Abruf über den Fingerabdruck als schon
  vorhanden übersprungen. `Buchung::loeschen()` setzt ihn jetzt vorher auf *offen* zurück.
- `Bankumsatz::verwaisteOeffnen()` fängt die Wege ab, die daran vorbeiführen: Wird ein Konto
  gelöscht, räumt der Fremdschlüssel seine Buchungen per CASCADE ab – und Kaskaden lösen in
  MariaDB keine Trigger aus. Der Aufruf steht vor dem Abruf und vor der Vorschlagsliste,
  damit sich dieser Zustand von selbst wieder auflöst.

**Ein Bankkonto entsteht nicht mehr doppelt** (`Models\Bankzugang`)
- Gesucht wird über die **Kontonummer**, nicht über IBAN und Kontonummer zusammen. Manche
  Banken liefern die IBAN nicht bei jedem Dialog mit – die Comdirect nennt sie beim
  Kontenabruf, beim Umsatzabruf aber nicht. So entstand beim zweiten Abruf ein zweiter
  Eintrag fürs selbe Konto: einmal mit IBAN, einmal ohne, mit eigener Zuordnung und eigenem
  Fingerabdruck. Jeder Umsatz stand daraufhin doppelt da.
- Liefert die Bank die IBAN erst später, wird sie am vorhandenen Eintrag nachgetragen.

**Der Fingerabdruck hängt am Bankkonto, nicht an der IBAN** (`Models\Bankumsatz`)
- `Bankumsatz::externId()` nimmt die `bank_konto_id` statt IBAN oder Kontonummer. Welche
  Kennung eine Bank liefert, wechselt von Dialog zu Dialog; mit ihr kippte der Fingerabdruck,
  und derselbe Umsatz kam ein zweites Mal herein. Die Kennung der Zeile in `bank_konten`
  steht dagegen fest, solange es den Bankzugang gibt.

## Kontoblatt: Buchungen sammelweise löschen, Meldungen ohne Sprung (12.08.2026)

**Mehrfachauswahl im Kontoblatt** (`Views/buchungen/kontoblatt.php`, `BuchungenController`)
- Links vor dem Datum steht je Buchung ein Ankreuzfeld, in der Titelzeile eines für alle
  gerade angezeigten Buchungen. Es zeigt auch den Zwischenstand an, wenn nur ein Teil
  ausgewählt ist.
- Neben *Kontenübersicht* löscht **Auswahl löschen** die angekreuzten Buchungen nach einer
  Rückfrage, die die Anzahl nennt. Ohne Auswahl bleibt der Knopf gesperrt; ohne JavaScript
  weist der Controller eine leere Auswahl ab.
- Die Gegenseite einer fremden Umbuchung bekommt kein Ankreuzfeld – sie gehört dem
  Ursprungskonto und wird auch weiterhin nur dort gelöscht.
- Nach dem Löschen erscheint wieder dieselbe Ansicht: Filter und Seite hängen am Ziel des
  Formulars und werden aus bekannten Feldern neu zusammengesetzt, nicht übernommen.

**Statusmeldungen liegen über der Ansicht** (`Views/layout/meldungen.php`)
- Die Meldungen schieben sich von ganz oben ins Bild, statt im Inhalt Platz zu belegen. Der
  Inhalt bleibt beim Ein- und Ausblenden an Ort und Stelle – vorher rückte die halbe Seite
  auf und beim Verschwinden wieder zurück.
- Eine Meldung ist so breit wie ihr Text und bricht erst bei 80 % Fensterbreite um.
- Erfolgsmeldungen gehen nach fünf Sekunden von selbst, alle Meldungen lassen sich
  anklicken – eine stehenbleibende Fehlermeldung verdeckte sonst die Werkzeugleiste.
- Beide Rahmen (`kopf.php`, `schlicht.php`) binden dieselbe Teilansicht ein.

## Online-Banking: Kontenzuordnung als dritter Schritt, Umsätze buchen sich selbst (12.08.2026)

**Einrichtung in drei Schritten** (`Views/banking/konten.php`, Migration `010_kontenzuordnung.sql`)
- Nach Zugangsdaten (1) und TAN-Verfahren (2) folgt die **Kontenzuordnung** (3): Welches
  Bankkonto gehört zu welchem eigenen Konto? Die Liste kommt frisch von der Bank – das
  Übernehmen des Verfahrens startet die Abfrage gleich mit, samt TAN-Maske, wenn die Bank
  eine verlangt.
- Fehlt ein passendes eigenes Konto, legt *neues Konto anlegen* es an: IBAN, Kontonummer
  und Bank stehen schon fest, einzutragen bleiben Name, Kontoart und Anfangssaldo. Letzterer
  deckt die Zeit ab, die der Abruf nicht mehr hergibt.
- Die Zuordnung ist von der Zugangsmaske dorthin umgezogen – dort stand sie in einer
  Tabelle, die nur zuordnen, aber nichts anlegen konnte. Geblieben ist eine Übersicht mit
  Verweis.
- `bank_umsaetze.bank_konto_id` merkt sich, von welchem Bankkonto ein Umsatz stammt. Wird
  die Zuordnung erst nach einem Abruf getroffen, ziehen die **offenen** Umsätze mit;
  übernommene bleiben, wo sie sind – ihre Buchung steht bereits in einem Kontoblatt.
- Der Abruf kennt dafür einen kurzen Modus (`FinTsAbruf::starten($id, 'konten')`), der nach
  der Kontenabfrage anhält. Dieselbe Zustandsmaschine, dieselbe TAN-Behandlung.
- Am Ende der Einrichtung geht es zurück in die **Übersicht der Bankverbindungen** – dort
  steht die neue Verbindung fertig zwischen den anderen. Die Zugangsmaske böte nur noch an,
  was gerade durchlaufen wurde. Dasselbe gilt beim vorzeitigen Verlassen über *Später
  einstellen* und *Später zuordnen*; einzeln aufgerufen bleibt die Zuordnung auf ihrer Seite.

**Abgerufene Umsätze buchen sich selbst** (`Services\Bankabgleich`)
- Neue Einstellung *Abgerufene Umsätze selbst buchen* (`banking_automatisch_buchen`,
  Vorgabe an). Nach jedem Abruf – und nach dem Speichern der Kontenzuordnung – landen die
  Umsätze im zugeordneten Konto: verbunden mit einer schon erfassten Buchung, wenn eine
  passt, sonst als neue Buchung mit der Kategorie aus der Regel, sonst ohne.
- Der Lauf läuft **einmal am Ende**, nicht je Konto: So sieht er alle Umsätze und kann jeden
  mit der Buchung verbinden, die zu ihm passt.
- Ein einzelner Umsatz bricht den Lauf nicht ab. Ein abgeschlossener Monat oder ein
  doppelter Fingerabdruck betrifft nur ihn; er bleibt offen und steht weiter in der
  Vorschlagsliste. Die Meldung nennt die ersten Fälle.
- Umsätze ohne zugeordnetes Konto bleiben liegen – ohne Konto gibt es kein Kontoblatt, in
  das sie gehörten.
- *Alles übernehmen* in der Vorschlagsliste bleibt zurückhaltender und lässt liegen, was
  keine Regel trifft: Wer den Dialog öffnet, will die Zuordnung selbst treffen. Beide Wege
  teilen sich jetzt denselben Dienst.

**Kontenübersicht: fett heißt „hier liegt Arbeit“**
- Konten mit Buchungen aus dem laufenden Jahr ohne Kategorie stehen **fett**
  (`Buchung::unkategorisierteJeKonto()`), mit der Zahl im Titel. Dieselbe Zählweise wie im
  Cockpit: keine Kategorie, kein Gegenkonto, nicht gesplittet – eine Umbuchung oder eine
  Splitbuchung ist zugeordnet.
- Das ist die Gegenprobe zum automatischen Buchen: Die Umsätze stehen sofort im Kontoblatt,
  und die Übersicht zeigt, wo die Kategorie noch fehlt.

## Phasen 4 bis 7 – Cockpit, Online-Banking, Wertpapiere, Nebenmodule (12.08.2026)

Damit ist der geplante Funktionsumfang beisammen: Von der Kontenübersicht bis zur
Überweisung läuft alles in der Anwendung.

### Phase 4 abgeschlossen – die übrigen Grafiken und das Cockpit

**Konfigurierbare Kacheln** (`src/Services/Cockpit.php`)
- Fünf Kacheln: Vermögensentwicklung, Einnahmen und Ausgaben, Meine Ausgaben,
  Kontostände, Offene Vorgänge. Die Auswahl steht im Einstellungsdialog unter
  *Darstellung*; abgewählte Kacheln werden nicht nur ausgeblendet, sondern gar nicht
  erst berechnet.
- Die Reihenfolge im Raster kommt aus dem Katalog, nicht aus der Reihenfolge der
  Ankreuzfelder – letztere wäre für den Nutzer keine sinnvolle Sortierung.

**Einnahmen und Ausgaben je Monat**
- Balkenpaare über zwölf Monate, darüber der Saldo als Linie.
- Die Zahlen kommen aus dem Summenbericht, nicht aus einer eigenen Abfrage: So zählt die
  Kachel dieselben Bewegungen wie der Bericht und beide laufen nie auseinander.

**Meine Ausgaben als Ring**
- `Auswertung::verteilung()` fasst auf der **obersten Kategorie** zusammen – „300 - Wohnen“
  statt fünfzehn Unterkategorien. Höchstens acht Segmente, der Rest wird gesammelt.
- Negative Kategoriesalden bekommen kein Segment, zählen aber in der Summe mit; sonst
  ergänzten sich die Anteile nicht mehr zu hundert Prozent.
- Sonderfall Vollkreis: Bei einer einzigen Kategorie fielen Anfangs- und Endpunkt des
  Bogens zusammen und es entstünde keine Fläche – deshalb zwei Halbringe.

**Offene Vorgänge**
- Nicht kategorisierte Buchungen, nicht abgeglichene Buchungen, fälliger Monatsabschluss –
  später ergänzt um offene Bankumsätze, fällige Termine und Erinnerungen.

### Phase 5 – Online-Banking über FinTS

**Die Bibliothek als eigener Fork**
- `nemiah/php-fints` liegt als Fork auf Codeberg (`fds2610-bot/phpFinTS`), eingebunden über
  ein VCS-Repository, Version fest auf `4.1.1` gepinnt.
- **psr/log ist dort direkt eingebaut** (acht Interface-Dateien unter `psr-log/`, eigener
  Autoload-Eintrag, kein `require` mehr). Der Finanzmanager hängt damit an keinem fremden
  Update-Zyklus; wie der Eingriff beim Nachziehen zu wiederholen ist, steht im Fork.

**Zugangsdaten**
- Migration `006_banking.sql`: `bank_zugaenge`, `bank_konten`, `bank_umsaetze`,
  `abgleich_regeln`, `bank_abrufe`.
- PIN und TAN-Medium AES-256-GCM-verschlüsselt (`Services\Crypto`, übernommen aus
  `Steuerkram`). Der Schlüssel kommt aus `APP_KEY` oder aus `data/schluessel/app_key`, den
  der Entrypoint beim ersten Start erzeugt – eigenes Bind-Mount, damit er einen Neubau des
  Images überlebt.
- Ein leeres PIN-Feld heißt „unverändert“, nicht „PIN löschen“.

**Abruf über mehrere Requests**
- Fast jede Bank verlangt schon beim Login eine TAN. `Services\FinTsAbruf` sichert den
  Dialog (`FinTs::persist()`) und die laufende Aktion in der Sitzung und macht nach der
  Eingabe an derselben Stelle weiter. Ein wartender Prozess wäre mit php-fpm der falsche
  Weg.
- Klassische Verfahren zeigen die photoTAN-Grafik, entkoppelte (pushTAN) fragen auf
  Knopfdruck nach, statt zu warten.
- Umsätze, die vor einer TAN-Unterbrechung geschrieben wurden, bleiben erhalten.

**Wahl des TAN-Verfahrens** (`Services\FinTsVerfahren`, Migration `009_tan_verfahren.sql`)
- **Einrichtung in zwei Schritten**: Zugangsdaten erfassen und mit *Weiter* speichern, dann
  das TAN-Verfahren. Vorher lässt sich die Bank nicht fragen – ohne gespeicherte
  Zugangsdaten gibt es keine Verbindung.
- Der zweite Schritt holt die Liste beim Aufruf selbst (`getTanModes()`, ohne Anmeldung und
  ohne TAN); ein Knopf davor wäre ein Schritt, dessen Ergebnis feststeht. Ein erneuter
  Anlauf steht daneben. TAN-Medien werden nur für die Verfahren geholt, die eines brauchen.
- Das Ergebnis liegt in der Sitzung, auch ein gescheitertes – sonst liefe jeder
  Seitenaufruf wieder in dieselbe Zeitüberschreitung. Die sind für die Abfrage kürzer
  gesetzt als in der Bibliothek (8/20 statt 15/30 Sekunden), weil sie an einem
  Seitenaufruf hängt.
- Scheitert die Abfrage, erklärt die Seite, wo der Fehler meist steckt, und verlinkt zurück
  auf die Zugangsdaten; überspringen lässt sich der Schritt ebenfalls.
- Abgefragt statt eingetippt: Die Kennungen sind bankspezifisch, 913 heißt nicht überall
  chipTAN QR. Der Name wird mitgespeichert (`tan_verfahren_name`), damit das Formular ihn
  ohne Bankverbindung zeigen kann.
- Beim Übernehmen wird gegen die abgefragte Liste geprüft; ein Verfahren ohne Medienzwang
  bekommt kein Medium angehängt, weil manche Banken den Dialog sonst ablehnen.
- Ohne Wahl entscheidet weiterhin das erste gemeldete Verfahren – diese Notwahl wird
  festgehalten, eine ausdrückliche Wahl dagegen **nie überschrieben**.
- Behoben: Das Speichern des Zugangsformulars setzte Verfahren und TAN-Medium zurück, weil
  beide Felder darin nicht vorkommen. Sie werden jetzt wie die PIN unter Vorbehalt gestellt.
- Abruf und Überweisung benutzen dieselbe Wahl; die doppelte Auswahllogik in
  `FinTsUeberweisung` ist entfallen.

**Abgleich statt Direktbuchung**
- Abgerufene Umsätze landen in `bank_umsaetze` und werden nicht sofort gebucht. Die
  Vorschlagsliste kennt drei Wege: mit einer erfassten Buchung **verbinden**, als neue
  Buchung **übernehmen** oder **verwerfen**.
- Gleiches Konto, gleicher Betrag, Datum innerhalb der Toleranz (Vorgabe fünf Tage,
  einstellbar) – so findet der Abgleich die schon erfasste Buchung. Eine bereits
  verbundene Buchung wird nie ein zweites Mal vorgeschlagen.
- `extern_id` verhindert, dass derselbe Umsatz bei überlappenden Abrufzeiträumen zweimal
  hereinkommt.

**Regeln**
- Muster auf Empfänger und/oder Verwendungszweck, vier Vergleichsarten samt regulärem
  Ausdruck, Betragsgrenzen mit Vorzeichen, Wirkung auf Kategorie, Klasse, Gegenkonto oder
  ein festes Split-Schema in Prozent.
- Die erste passende Regel gewinnt (nach Priorität) – kein Sammeln über mehrere Regeln,
  sonst wäre nicht mehr nachvollziehbar, warum am Ende die eine Kategorie dasteht.
- Reguläre Ausdrücke werden beim Speichern geprüft; ein kaputtes Muster brächte sonst
  jeden Abruf zum Stehen.

### Phase 6 – Wertpapiere und Depots

- Migration `007_wertpapiere.sql`: `wertpapiere`, `depot_buchungen`, `kurse`.
- **Zwei Seiten je Geschäft**: die Depotbuchung mit Stück und Kurs, die Geldbuchung auf dem
  Verrechnungskonto. `betrag` ist der Bruttowert, Gebühren und Steuern stehen daneben –
  nur so enthält der Einstand die Nebenkosten genau einmal.
- **Einstand nach gleitendem Durchschnitt**, realisierte Gewinne beim Verkauf. (Für die
  Steuer gilt FIFO; maßgeblich ist dort die Abrechnung der Bank.)
- Ohne Kurs wird nicht bewertet: Die Position sagt „kein Kurs“, statt den Einstand als
  Ersatzwert auszugeben.
- **Kursabruf** über Leeway.tech oder Financial Modeling Prep, Kürzel wird nach dem ersten
  Fund gespeichert. Abgerufen wird nur für Papiere mit Bestand und nur einmal am Tag;
  täglicher Lauf über `scripts/kursabruf.php`.
- **QIF-Import für `!Type:Invst`**: Wertpapier, Depotbuchung und Geldbuchung in einem Zug.
- Depots erscheinen in der Kontenübersicht mit ihrem bewerteten Bestand.

**Dabei behoben:** Der Import buchte den Geldfluss *jedes* Wertpapiergeschäfts als Abgang –
auch bei Verkäufen und Dividenden. Das QIF nennt im Feld `$` immer einen positiven Betrag,
die Richtung steckt allein im Vorgang. Zudem wurde das Verrechnungskonto nicht erkannt,
wenn dem Konto im `L`-Feld eine Kategorie vorangeht
(`LKursgewinne:Realisierte Gewinne|[Konto]`) – bei Verkäufen also immer.

### Phase 7 – Nebenmodule und Zahlungsverkehr

- Migration `008_nebenmodule.sql`: `buchungsvorlagen`, `regelmaessige_buchungen`,
  `erinnerungen`, `adressen`, `vertraege`, `sparziele`, `kredite`, `zahlungsauftraege`.
- **Buchungsvorlagen** inklusive QIF-Import (`!Type:Memorized`); Splitzeilen werden bei
  abweichendem Betrag im Verhältnis mitskaliert.
- **Regelmäßige Buchungen** mit Fälligkeitslauf: automatisch oder auf Bestätigung, jeder
  zurückliegende Termin wird einzeln gebucht, abgeschlossene Monate bleiben unangetastet.
- **Finanzkalender** aus vier Quellen – gerechnet, nicht gespeichert.
- **Adressen** mit IBAN-Prüfung nach ISO 13616 (Länge je Land, Prüfziffer modulo 97).
- **Verträge** mit Kündigungsfrist und Jahresbetrag; ablaufende Fristen stehen oben und im
  Kalender.
- **Sparziele**, deren Stand aus dem Kontosaldo kommt statt aus einem zweiten Zähler.
- **Kredite** mit gerechnetem Tilgungsplan (Annuität, Sondertilgung, Restschuld zum
  Zinsbindungsende). Deckt die Rate die Zinsen nicht, gibt es einen Hinweis statt eines
  Plans.
- **Zahlungsverkehr**: Überweisungen und Terminüberweisungen über FinTS. Die Buchung
  entsteht erst, wenn die Bank den Auftrag angenommen hat; gesendete Aufträge bleiben als
  Beleg unveränderlich stehen.
- **SEPA-XML selbst erzeugt** (`Services\SepaXml`, pain.001.001.03) statt einer weiteren
  Abhängigkeit – samt Umschrift der Umlaute in den SEPA-Zeichenvorrat.

### Nebenbei

- `.dockerignore` ergänzt: Ohne sie schickte der Build das ganze Projektverzeichnis an den
  Daemon, einschließlich `data/mariadb` – der Build brach mit „permission denied“ ab.
- `PlatzhalterController` entfernt: Alle Navigationspunkte haben jetzt ihr Modul.
- Neue Reiter im Einstellungsdialog: *Online-Banking* und *Wertpapiere*.

**Doku:** `docs/cockpit.md`, `docs/banking.md`, `docs/wertpapiere.md`,
`docs/nebenmodule.md`.

**Tests:** 15 bis 18 (Cockpit, Banking, Wertpapiere, Nebenmodule) – zusammen 888 Prüfungen.

## Phase 4 – Auswertungen mit Berichtsmodul (11.08.2026)

**Datenmodell**
- Migration `005_berichte.sql`: `berichte`, `berichtsgruppen`
- Ein Bericht ist Name, Typ und Filter – die Zahlen entstehen bei jedem Aufruf neu aus den
  Buchungen. Gespeichert wird ausschließlich die Frage.
- Der Filter liegt als JSON in einer Spalte und läuft beim Lesen immer durch
  `Auswertung::normalisiere()`: Unbekannte Felder fallen weg, unbekannte Werte auf die
  Vorgabe zurück. Keine eigene Spalte je Filterfeld – das sind Anzeigeparameter ohne
  Fremdschlüssel, und jede neue Filtermöglichkeit bräuchte sonst eine Migration.
- Keine neuen Einstellungen: Zeitraum, Zeilen-Summe und Einrückung gehören zum einzelnen
  Bericht, nicht in den Einstellungsdialog.

**Fünf Berichtstypen** (`src/Services/Auswertung.php`)
- **Summenbericht**: Summen je Zeilen-Summe und Spalte, getrennt nach Einnahmen und
  Ausgaben, mit Schlusszeile *Gesamt Einnahmen − Ausgaben*
- **Buchungsbericht**: die Einzelbuchungen, gruppiert mit Zwischensummen
- **Vergleichsbericht**: Zeitraum gegen denselben Zeitraum des Vorjahres, mit Differenz
  und Veränderung in Prozent
- **Kontostandsbericht**: Salden je Konto zu den Enden der Spaltenzeiträume
- **Budgetbericht**: Budget gegen Ist je Kategorie, mit Saldo

**Was gezählt wird**
- Bewegungen statt Buchungen: nicht gesplittete Buchungen mit ihrem Betrag, gesplittete
  über ihre Splitzeilen – sonst zählte eine Splitbuchung doppelt oder gar nicht.
- **Umbuchungen bleiben außen vor** (weder Einnahme noch Ausgabe, wie im Budgetplaner).
  Nur der Buchungsbericht führt sie auf Wunsch mit; sie erscheinen dort mit dem Gegenkonto
  in eckigen Klammern.
- Unkategorisierte Buchungen stehen als eigene Zeile *Nicht kategorisiert* am Ende ihres
  Abschnitts, statt lautlos aus der Summe zu fallen.
- Einnahme oder Ausgabe entscheidet die **Art der Kategorie**, nicht das Vorzeichen: Eine
  Erstattung ist eine negative Ausgabe und gehört unter die Ausgaben.
- Aggregiert wird in PHP. Die Datenbank liefert die Bewegungen, das Einsortieren in Zeilen
  und Spalten passiert im Service – Baumsummen, Vorzeichenregeln und Spaltenraster wären
  in SQL erheblich schwerer nachzulesen.

**Vorzeichen**
- Intern durchgehend Buchhaltung (Ausgaben negativ), in der Anzeige dreht der
  Ausgabenabschnitt sein Vorzeichen – wie im FinanzManager steht dort 636,39 statt
  −636,39. Die Schlusszeile rechnet mit den echten Werten.
- Buchungs- und Budgetbericht sowie der Drilldown behalten das Vorzeichen: Sie haben keine
  Abschnitte, die es erklären.

**Zeitraum und Spalten** (`src/Services/Zeitraum.php`, reine Kalenderrechnung ohne Datenbank)
- Neun Vorgaben von *Aktueller Monat* bis *Gesamter Zeitraum*; sie rechnen sich bei jedem
  Aufruf neu aus dem Tagesdatum aus. Ein Bericht mit *Letzter Monat* zeigt im August den
  Juli, nicht für immer den Monat seiner Entstehung.
- Spalten-Aufteilung nach Monat, Quartal oder Jahr; die Randspalten werden auf den
  Zeitraum gestutzt.
- *Gesamter Zeitraum* nimmt die Datumsgrenzen der Buchungen (`Buchung::datumsgrenzen()`)
  und endet spätestens heute – ein Ende in der Zukunft brächte nur leere Spalten.
- Beim Vorjahresvergleich bleibt ein Monatsende ein Monatsende, sonst träfe der 28.02. auf
  einen 29.02.

**Summenbericht als Baum**
- Jede Kategorie zeigt ihre eigenen Werte, Kategorien mit Nachfahren bekommen dahinter
  *Gesamt &lt;Name&gt;* mit der Astsumme. Eine Elternkategorie ohne eigene Buchungen steht als
  bloße Kopfzeile da – genau wie im Original.
- *ohne Einrückung* schaltet auf eine flache Liste mit vollem Pfad und ohne Astsummen.
- Ein Kategoriefilter schließt die Unterkategorien ein: Wer „400 - Leben“ wählt, meint den
  ganzen Ast.

**Oberfläche**
- Übersicht mit Kachel *Standardvorlagen* und je einer Kachel pro Berichtsgruppe,
  Menü *Letzte Berichte*, Verwaltung der Gruppen unter `/auswertungen/gruppen`.
- Filterleiste sendet per GET: Jeder Zwischenstand ist eine Adresse, die man sich merken,
  weitergeben und mit *Speichern unter* festhalten kann.
- *Speichern unter* kann die Berichtsgruppe gleich mit anlegen – wer sie erst anderswo
  erzeugen müsste, verlöre den eingestellten Filter.
- Eine gelöschte Gruppe nimmt ihre Berichte nicht mit: Sie rücken unter *Nicht gruppiert*.
- Die Aufklappmenüs sind `<details>`-Elemente, kein JavaScript.
- Der Platzhalter für `/auswertungen` entfällt aus dem `PlatzhalterController`.

**Drilldown**
- Zeilenname und jede Zahl führen in die Buchungen dahinter, die Zahl zusätzlich
  eingeschränkt auf ihre Spalte.
- Gefiltert wird durch Nachsieben derselben Bewegungen, aus denen die Zelle entstand –
  nicht durch Übersetzen der Zeile in einen neuen Filter. Nur so trifft der Drilldown auch
  *Nicht kategorisiert* oder eine Astsumme über mehrere Unterkategorien.

**CSV-Export** (`src/Services/BerichtExport.php`)
- Dieselben Zeilen und Vorzeichen wie am Bildschirm, je Berichtstyp eigene Spalten.
- Semikolon, Dezimalkomma, kein Tausenderpunkt, CRLF und BOM – sonst zeigt die
  Tabellenkalkulation „Ãœbrige“ statt „Übrige“ und liest Beträge als Text.

**Tests**
- `tests/14_AuswertungTest.php` (142 Prüfungen) und
  `tests/e2e/specs/auswertungen.spec.js` (7 Abläufe)
- Einzelheiten in `docs/auswertungen.md`

## Cockpit: Vermögensentwicklung als gestapeltes Balkendiagramm (11.08.2026)

- Die Kachel *Vermögensentwicklung* war ein Platzhalter und zeigt jetzt die Kontostände
  der letzten zwölf Monate je Monatsende – ein Balken pro Monat, ein Farbton pro Konto
  (`Vermoegensentwicklung::reihe()`, `src/Views/cockpit/vermoegensdiagramm.php`).
- Negative Stände stapeln unter der Nulllinie.
- Schalter *nur aktive* oben rechts an der Kachel, im Standard eingeschaltet: Er blendet
  stillgelegte Konten samt Legendeneintrag aus und merkt sich seinen Zustand über die
  Einstellungen (`cockpit_vermoegen_nur_aktive`) – auch über das Abmelden hinaus. Er ist
  das einzige Kriterium; das Σ-Kennzeichen filtert hier **nicht** mit, weil stillgelegte
  Konten es meist nicht tragen und beim Ausschalten sonst genau das fehlte, was man sehen
  will.
- `Buchung::bewegungenJeKontoUndMonat()` liefert die Monatsbewegungen in einer Abfrage je
  Quelle – zwölf Stichtagsabfragen wären es sonst.
- Mehr Konten als Farbtöne: Die größten behalten ihre Farbe, der Rest wird zu *Übrige
  Konten (n)* zusammengefasst. Zwei Konten in derselben Farbe wären in der Legende nicht
  auseinanderzuhalten.
- Eigenes SVG, keine Diagrammbibliothek. Die Farben stehen als Klasse am Element und
  folgen damit dem hellen wie dem dunklen Thema; jedes Balkenstück trägt ein `<title>`
  als Tooltip, ohne eine Zeile JavaScript.
- **Übrige Konten (n)** ist ein Link: Er führt eine Ebene tiefer (`/?ebene=N`) und zeigt
  die nächstkleineren Konten einzeln – beliebig tief, bis der Rest in die Palette passt.
  Unter der Legende steht der Weg zurück. Jedes Konto erscheint auf genau einer Ebene, und
  eine zu hohe Ebene fällt auf die letzte zurück (`Vermoegensentwicklung::ebenen()`).
- Die Balken nutzen die Kachelbreite aus, indem sie **auseinanderrücken**, nicht indem sie
  breiter werden: Die Zeichenfläche rechnet waagerecht in Prozent, die Balkenbreite bleibt
  bei 16 Punkten. Achsenbeschriftung und Zeichenfläche sind dafür zwei SVGs nebeneinander –
  ein einzelnes könnte von seinen Prozentangaben keine feste Achsenbreite abziehen.
- Die Kachel ist so groß wie ihre Nachbarn: Der Ausgriff über zwei Rasterspalten
  (`.kachel.breit`) und das engere Cockpit-Raster (`.kachelraster.dicht`) entfallen wieder.
- Die Legende steht unter der Zeichnung statt daneben und in kleinerer Schrift (.74rem);
  sie füllt so viele Spalten, wie die Kachel hergibt. Der Schalter teilt sich die erste
  Zeile mit der Überschrift, damit er in der schmaleren Kachel oben rechts bleibt.

## Budgetplaner: drei Ansichten und Verteilen über das Zahnrad (11.08.2026)

- Abgelaufene Monate werden **nicht mehr zusammengefasst**. Alle zwölf Monate stehen
  einzeln da; die Sammelspalte „Januar–Vormonat“ entfällt samt
  `Budgetplaner::abgelaufenBis()` und `Budgetplaner::summe()`.
- Statt *Verlauf* und *alle Monate* gibt es drei Ansichten: **Alles** (Budget, Ist und
  Saldo je Monat), **Nur Budget** und **Nur IST** mit je einer Spalte. Alte URLs mit
  `ansicht=verlauf|alle` fallen auf *Alles* zurück.
- Die Budgetspalte ist überall dort, wo sie steht, editierbar – auch in vergangenen
  Monaten.
- Vor jedem Eingabefeld sitzt ein **⚙**: *Ganzes Jahr* oder *Restliches Jahr* schreibt den
  Wert des Feldes in die übrigen Monate der Zeile und überschreibt, was dort stand.
  Gearbeitet wird auf den Eingabefeldern, sichtbar vor dem Speichern; der Knopf **↦** und
  `Budget::aufFolgemonateUebertragen()` entfallen dafür.
- `app.js` war doppelt eingebunden (Kopf **und** Fuß): Jeder Handler lief zweimal, jede
  Rückfrage kam zweimal. Jetzt nur noch im Kopf.

## Phase 3 – Budgetplaner und Monatsabschluss (11.08.2026)

**Datenmodell**
- Migration `004_budget_monatsabschluss.sql`: `budgets`, `budget_positionen`,
  `monatsabschluesse`
- Ein Budget gilt für ein Jahr, mehrere je Jahr sind möglich, genau eines ist aktiv
- Ein Monat ohne Zeile in `budget_positionen` ist *nicht geplant* – etwas anderes als
  *mit 0,00 geplant*

**Budgetplaner**
- Zeilen sind der Kategoriebaum (auf- und zuklappbar), Spalten die Monate; die ganze
  Tabelle wird in einem Formular gespeichert, damit mehrere Änderungen zusammen ankommen
- Zwei Ansichten: *Verlauf* (Jahressumme, abgelaufene Monate zusammengefasst, laufender
  Monat mit Budget/Ist/Saldo, danach Folgemonate) und *alle Monate* zum Planen
- Ausgaben werden ohne Vorzeichen eingetragen; das Vorzeichen kommt aus der Kategorieart.
  Saldo ist Ist minus Budget – positiv heißt besser als geplant, negativ ist die
  Überschreitung und wird rot ausgewiesen
- Übergeordnete Kategorien summieren ihre Nachfahren und sind selbst nicht beplanbar
- Wert auf alle Folgemonate übertragen, Budget als Kopie ins neue Jahr

**Monatsabschluss**
- Prüflauf über nicht kategorisierte Buchungen, nicht abgeglichene Umsätze und
  Splitsummen-Differenzen; er hält niemanden auf, sondern zeigt den Stand
- Snapshot der Kontosalden und Kategoriesummen als JSON, auch nach Wiedereröffnung
- Abgeschlossene Monate sperren Buchungen (`Buchung::anlegen/speichern/loeschen`), in
  beide Richtungen: weder hinein- noch herausschieben. Abschaltbar über die Einstellung
  `monatsabschluss_sperrt_buchungen`
- Wiedereröffnen bleibt am Datensatz vermerkt

**Vorarbeiten in der Oberfläche**
- `.knopf.primaer` trug einen eigenen `margin-top` und stand dadurch in jeder Knopfleiste
  tiefer als seine Nachbarn – sichtbar etwa an „Abbrechen“ neben „Konto anlegen“. Der
  Abstand liegt jetzt allein bei der Knopfleiste.
- Kontengruppen werden wie Konten und Kategorien auf einer eigenen Formularseite gepflegt
  statt inline in der Tabelle. Dort hängt auch die Zuordnung der Konten: ankreuzen statt
  jedes Konto einzeln zu öffnen (`Kontengruppe::kontenZuordnen()`).
- Der QIF-Export enthält **keine** Kontengruppen – kein Feld im `!Account`-Eintrag, nichts
  in der `QSD`-Datei. Import-Oberfläche und Dokumentation sagen das jetzt und verweisen
  auf die Zuordnung.
- Die Einrückung des Kategoriebaums lief über ein `style`-Attribut und wurde von der
  Content-Security-Policy (`style-src 'self'`) stillschweigend verworfen; sie steht jetzt
  als `data-ebene` im Markup. Aus demselben Grund blendete `app.js` Erfolgsmeldungen nie
  aus – das läuft jetzt über eine Klasse statt über `element.style`.

**Tests**
- `11_BudgetTest`, `12_MonatsabschlussTest` (76 Prüfungen), E2E `planung.spec.js`
- Einzelheiten in `docs/planung.md`

## Korrektur – Σ-Kennzeichen ließ sich nicht abschalten (10.08.2026)

Das Kennzeichen *Zählt zur Summe der Kontostände* blieb beim Speichern eines Kontos
unverändert stehen, obwohl die Anwendung „Konto gespeichert“ meldete.

- Ursache: `KontenController::formulardaten()` reichte `in_summe` gar nicht durch. Ein
  nicht angehaktes Ankreuzfeld steht nicht im POST, also griff im Model der Standardwert
  „zählt mit“ – gespeichert wurde ein Ja, das niemand angegeben hatte.
- `formulardaten()` nimmt das POST-Array jetzt als Parameter und ist damit ohne HTTP
  prüfbar; die Ankreuzfelder werden ausdrücklich auf `true`/`false` abgebildet.
- Der Standard „zählt zur Summe“ bleibt für Aufrufe ohne den Schlüssel bestehen – der
  QIF-Import gibt das Feld nicht an und soll es auch nicht.
- `07_KontenTest` prüft die Formularabbildung und den Weg durch das Model; E2E
  `stammdaten.spec.js` hakt das Kennzeichen in der Oberfläche ab, setzt es wieder und
  sieht in beiden Fällen nach, statt der Erfolgsmeldung zu glauben.

## Phase 2 – Buchungen, Kontoblatt und Buchungsimport (10.08.2026)

**Erkenntnis aus dem Vollexport**

Der Plan ging davon aus, Umbuchungen stünden zweimal in der Datei und müssten
zusammengeführt werden. Das Gegenteil ist der Fall: Eine Umbuchung steht **einmal**, in
dem Konto, in dem sie erfasst wurde; die Gegenseite ist nur durch `L[Zielkonto]` benannt
und muss beim Import erzeugt werden. Von 965 Umbuchungen im Export hat keine ein zweites
Vorkommen. Mit erzeugter Gegenseite stimmen acht gegen den FinanzManager geprüfte
Kontosalden auf den Cent.

**Datenmodell**
- Migration `003_buchungen.sql`: `buchungen`, `buchung_splits`, `buchungsadressen`
- Eine Umbuchung ist ein Datensatz mit `gegenkonto_id`, kein gespiegeltes Paar – das
  Kontoblatt des Gegenkontos zeigt sie mit umgekehrtem Vorzeichen
- Auch einzelne Splitzeilen dürfen ein Gegenkonto tragen
- Konten führen `in_summe` (die Σ-Spalte des FinanzManagers) sowie `saldo_online`

**Kontoblatt und Buchungsmaske**
- Kontoblatt mit laufendem Saldo, Filter auf Zeitraum, Kategorie, Klasse und Abgleich,
  Volltextsuche und Seitenblättern
- Buchungsmaske für Einnahme, Ausgabe und Umbuchung in beide Richtungen; Splitzeilen mit
  Restbetragsanzeige, geprüft auch serverseitig
- Aktueller und erwarteter Saldo; in die Summen zählen nur Konten mit Σ-Kennzeichen

**QIF-Buchungsimport**
- `QifBuchungsImport` mit Stichtag: alles davor wird je Konto zum Anfangssaldo
  aufsummiert – einschließlich der erzeugten Gegenbuchungen –, alles danach importiert
- Buchungen mit Datum nach dem Importtag gelten als Vorausberechnung und bleiben draußen
- Eröffnungsbuchungen (`L[eigenes Konto]`) werden nicht zu Umbuchungen
- Wertpapiergeschäfte schlagen vorerst nur mit ihrem Geldfluss auf dem Verrechnungskonto
  zu Buche; Bestände folgen in Phase 6
- Idempotent über einen Fingerabdruck je Buchung, der auch echte Doppelbuchungen am
  selben Tag auseinanderhält
- Am Vollexport geprüft: 833 Buchungen ab 01.01.2026, 7946 in die Anfangssalden von 35
  Konten verrechnet, eine vorausberechnete verworfen

**Behoben**
- Die `confirm()`-Rückfragen vor dem Löschen waren wirkungslos. `public/static/app.js`
  brachte den Mechanismus (`data-bestaetigen`) von Anfang an mit, war aber nie im Layout
  eingebunden; ersatzweise standen Inline-Handler (`onsubmit`) im HTML, und die verstoßen
  gegen die eigene Content-Security-Policy (`script-src 'self'`) – der Browser verwarf
  sie stillschweigend, gelöscht wurde ohne Rückfrage. Jetzt ist das Skript eingebunden,
  die Inline-Handler sind raus, und ein E2E-Test besteht auf dem Dialog.

**Tests**
- `09_BuchungenTest` – Umbuchungen mit zwei Sichten, Splitzeilen samt Summenprüfung,
  Splitzeile mit Gegenkonto, aktueller und erwarteter Saldo, Σ-Kennzeichen, Filter
- `10_QifBuchungsImportTest` – Stichtag, Anfangssalden aus der Vorgeschichte, erzeugte
  Gegenbuchung, Eröffnungsbuchung, Zukunftsfilter, zweiter Lauf ohne Wirkung
- E2E `buchungen.spec.js` – Ausgabe, Umbuchung auf beiden Kontoblättern, Splitbuchung,
  abgewiesene Splitsumme, Suche, Löschbestätigung

## Phase 1 – Stammdaten und QIF-Stammdatenimport (09.08.2026)

**Datenmodell**
- Migration `002_stammdaten.sql`: `kontengruppen`, `konten`, `kategorien`, `klassen`
- Alle Tabellen führen `benutzer_id`; `Mandant::id()` liefert die Kennung aus der Session
  oder – im CLI – vom ersten aktiven Benutzer

**Konten**
- Kontenübersicht nach Kontengruppen gebündelt, mit Gruppensummen und Gesamtsumme
- Die drei Saldospalten des FinanzManagers (Online-Saldo, aktueller und erwarteter Saldo)
  sind angelegt und werden bis Phase 2 aus dem Anfangssaldo gespeist
- Kontoarten des FinanzManagers samt Zuordnung zu den QIF-Typen
- Kontenpflege mit Anfangssaldo, Kreditlimit, IBAN/BIC, Kontengruppe, aktiv/inaktiv
- Kontengruppen anlegen, umbenennen, sortieren, löschen – die Konten bleiben erhalten

**Kategorien und Klassen**
- Hierarchische Kategorien mit `:` als Trenner; der vollständige Pfad wird mitgeführt und
  beim Umbenennen oder Verschieben für den ganzen Teilbaum neu geschrieben
- Art (Einnahme/Ausgabe) gilt für den ganzen Ast und vererbt sich an Unterkategorien
- Verschieben, Zusammenführen und Löschen; Verschieben in den eigenen Teilbaum wird
  abgewiesen
- Register *Alle / Einnahmen / Ausgaben / Umbuchungskonten* wie im Original
- Klassen als flache zweite Auswertungsdimension, in der Liste direkt bearbeitbar

**QIF-Import**
- `QifParser`: zustandsbehaftetes, sequenzielles Lesen; ISO-8859-1 nach UTF-8, US-Beträge,
  Datumsformat aus der Kopfzeile, Mehrfachfelder für spätere Splitzeilen
- `QifStammdatenImport` für Klassen, Kategorien und Konten – idempotent, mit Trockenlauf
  und Protokoll; fehlende Zwischenstufen im Kategoriepfad entstehen selbsttätig
- Dialog unter *Verwaltung → QIF-Import* mit Upload, Trockenlauf und Übernahme
- `scripts/qif-import.php` für dieselbe Aufgabe auf der Kommandozeile
- Geprüft am echten Export: 17 Klassen, 105 Kategorien, 37 Konten

**Tests**
- `06_KategorienTest` – Hierarchie, Pfadpflege, Artvererbung, Verschieben, Zusammenführen
- `07_KontenTest` – Kontoarten, Gruppierung und Summen, Betragseingabe
- `08_QifImportTest` – Parser, Zeichensatz, Beträge und Datum, Import, Trockenlauf,
  Prüfung der Dateinamen
- E2E `stammdaten.spec.js` – Konto, Kategorie mit Unterkategorie, Register, Klasse,
  QIF-Upload mit Trockenlauf

## Korrektur – Monatsnamen auf Deutsch (09.08.2026)

- Der Einstellungsdialog zeigte unter *Buchhaltung* englische Monatsnamen, weil
  `date('F')` sprachlich nicht umschaltbar ist.
- Monatsnamen liegen jetzt zentral als `View::MONATE` und `View::MONATE_KURZ` vor,
  abrufbar über `View::monat()`. Budgetplaner und Auswertungen greifen später darauf zu.
- `05_DarstellungTest` prüft Monatsnamen, Betrags- und Datumsformat gegen eine feste
  Sollliste – der Vergleich gegen `date('F')` allein würde April, August, September und
  November nicht auffallen lassen.

## Phase 0 – Projektgerüst (09.08.2026)

Grundgerüst der Anwendung. Fachliche Module folgen ab Phase 1.

**Betrieb**
- Docker Compose mit drei Services: `nginx` (Port 8000), `php` (php-fpm 8.3), `db`
  (MariaDB 11)
- `docker-entrypoint.sh` legt Datenverzeichnisse an und spielt Migrationen ein
- `scripts/migrate.php` – nummerierte SQL-Migrationen, idempotent, mit Journal-Tabelle
- `scripts/update.sh` – Update für den Produktionsserver: Backup, `git pull`,
  Image-Neubau bei Bedarf, Migrationen, Rechte, Tests
- `scripts/backup.sh` – Datenbank- und Dateisicherung mit Rotation (7 Tage / 4 Wochen /
  12 Monate), gegen Parallelläufe per `flock` abgesichert

**Anwendung**
- `Config`, `Database` (PDO-Wrapper, verschachtelbare Transaktionen), `Router`
  (Platzhalter-Routen, CSRF-Prüfung für alle verändernden Requests), `View`, `Auth`
- Anmeldung mit Session-Härtung, Ersteinrichtung des ersten Benutzers
- Zentraler Einstellungsdialog mit Reitern (Allgemein, Darstellung, Buchhaltung,
  Online-Banking, Import/Export, Wertpapiere, Diagnose); Werte in Tabelle
  `einstellungen`
- Debug-Log, ein- und ausschaltbar, mit Maskierung von PINs, Passwörtern, TANs und
  API-Keys; Ausnahmen werden immer protokolliert
- Layout nach Vorbild des FinanzManagers: feste Navigation links, Werkzeugleiste oben,
  Tab-Leiste; Farbschema hell/dunkel/System

**Tests**
- Test-Harness mit Transaktions-Rollback und Aufräumen temporärer Pfade
- `01_AuthTest` – Anmeldung, Passwort-Hashing, CSRF, Cookie-Attribute
- `02_EinstellungenTest` – Lesen/Schreiben, Cache-Invalidierung, Bereichsabdeckung
- `03_RouterTest` – Pfad-Muster, Platzhalter, keine Treffer über Pfadgrenzen
- `04_DebugLogTest` – Schalter, Maskierung, Fehlerprotokollierung